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银行业从业资格考试简章

单项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的审慎经营规则不包括以下哪项？

A.风险管理

B.内部控制

C.外部审计

D.资本充足率

2.商业银行的核心资本不包括？

A.实收资本

B.资本公积

C.盈余公积

D.贷款损失准备

3.以下不属于银行业监管目标的是？

A.促进银行业合法稳健运行

B.维护公众对银行业的信心

C.保证银行业金融机构不倒闭

D.提高银行业竞争能力

4.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合（）要求的客户身份识别措施。

A.客户

B.银行

C.监管

D.行业

5.商业银行的“三性”原则不包括？

A.安全性

B.流动性

C.效益性

D.创新性

6.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予（）将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以（）。

A.接管；接管

B.重组；重组

C.撤销；撤销

D.宣告破产；宣告破产

7.下列不属于中国人民银行职责的是？

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

D.负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作

8.银行业金融机构未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处（）罚款。

A.十万元以上二十万元以下

B.二十万元以上三十万元以下

C.二十万元以上五十万元以下

D.三十万元以上五十万元以下

9.商业银行应当按照（）规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

A.中国人民银行

B.国务院银行业监督管理机构

C.财政部

D.国务院

10.银行业金融机构的市场准入不包括以下哪项？

A.机构准入

B.业务准入

C.高级管理人员准入

D.股东准入

答案：1.C2.D3.C4.C5.D6.C7.D8.C9.A10.D

多项选择题（每题2分，共10题）

1.银行业金融机构的市场约束参与方包括？

A.监管部门

B.公众存款人

C.股东

D.其他债权人

2.商业银行的内部控制措施包括？

A.内控制度

B.风险识别

C.信息系统

D.岗位设置

3.银行业监管的目标包括？

A.促进银行业合法稳健运行

B.维护公众对银行业的信心

C.提高银行业竞争能力

D.保护金融消费者合法权益

4.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款

B.现钞兑换

C.票据兑付

D.信用卡结算

5.商业银行的风险管理流程包括？

A.风险识别

B.风险计量

C.风险监测

D.风险控制

6.银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的，银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外，还可以区别不同情形，采取下列措施？

A.责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

B.银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款

C.取消直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作

D.尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款

7.中国人民银行的职责包括？

A.依法制定和执行货币政策

B.发行人民币，管理人民币流通

C.经理国库

D.维护支付、清算系统的正常运行

8.商业银行的资本充足率计算公式为？

A.资本充足率=（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）

B.核心资本充足率=（核心资本-核心资本扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）

C.资本充足率=（总资本-总资本扣除项）/（信用风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）

D.核心资本充足率=（核心一级资本-核心一级资本扣除项）/（信用风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）

9.银行业金融机构的业务范围包括？

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事同业拆借

10.银行业金融机构的审慎经营规则包括？

A.风险管理

B.内部控制

C.资本充足率

D.资产质量

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABC4.ABC5.ABC