信贷公司分公司管理规章.doc

信贷公司分公司管理规章

第一章总则

1.目的：为加强本信贷公司分公司的管理，确保分公司高效、规范运营，提升整体竞争力，实现总公司战略目标，结合信贷行业特点及公司实际情况，特制定本管理规章。

2.适用范围：本规章适用于本信贷公司旗下所有分公司及其全体员工。

3.管理原则：遵循扁平化管理原则，减少管理层级，提高信息传递效率和决策执行速度。秉持公司“诚信、专业、创新、共赢”的企业文化，以客户为中心，在追求经济效益的同时注重社会效益，实现可持续发展。

第二章组织架构与职责

1.分公司组织架构：分公司设总经理一名，负责全面管理工作；下设业务部门（包括信贷业务部、风险管理部等）、职能部门（包括财务部、人力资源部、行政部等）。各部门职责明确，相互协作。

2.部门职责

-信贷业务部：负责市场开拓、客户开发与维护，办理各类信贷业务，确保业务量增长和客户满意度提升。

-风险管理部：建立健全风险管理制度，对信贷业务进行风险评估、监测和控制，防范各类风险。

-财务部：负责分公司财务管理，包括预算编制、财务核算、资金管理、财务报表编制等工作，确保财务合规和资金安全。

-人力资源部：制定和执行分公司人力资源规划，负责招聘、培训、绩效考核、薪酬福利等工作，为分公司发展提供人力资源支持。

-行政部：负责行政管理工作，包括办公设施管理、文件档案管理、会议组织、后勤保障等，保障分公司日常运营顺畅。

第三章人力资源管理

1.招聘与选拔：分公司人力资源部根据业务需求制定招聘计划，通过多种渠道招聘人才。招聘过程遵循公平、公正、公开原则，选拔具备专业知识和技能、认同公司文化的人员。

2.培训与发展：为员工提供定期培训，包括新员工入职培训、业务技能培训、风险管理培训等。鼓励员工自我提升，支持员工参加外部培训和学习交流活动，建立员工职业发展规划体系。

3.绩效考核：建立科学合理的绩效考核体系，以工作业绩、工作态度、团队协作等为考核指标，定期对员工进行考核。考核结果与薪酬调整、晋升、奖励等挂钩，激励员工积极工作。

4.薪酬与福利：制定具有竞争力的薪酬体系，根据员工岗位、绩效等因素确定薪酬水平。提供完善的福利保障，包括法定福利、补充商业保险、带薪年假、节日福利等，体现公司对员工的人文关怀。

第四章业务管理

1.信贷业务流程

-客户申请：客户向信贷业务部提交信贷申请资料，业务人员进行初步审核。

-调查评估：业务人员对客户进行实地调查，收集相关信息，风险管理部进行风险评估。

-审批决策：根据风险评估结果，按照公司审批权限进行审批决策。

-合同签订与放款：审批通过后，与客户签订信贷合同，办理相关手续，财务部安排放款。

-贷后管理：业务人员和风险管理部对贷款进行跟踪管理，及时发现和处理风险问题。

2.业务创新：鼓励分公司开展业务创新，根据市场需求和客户特点，开发新的信贷产品和服务模式。创新项目需经过可行性评估和总公司审批后实施。

3.客户服务：树立以客户为中心的服务理念，建立客户投诉处理机制，及时解决客户问题，提高客户满意度和忠诚度。

第五章财务管理

1.预算管理：分公司财务部根据总公司下达的年度经营目标，结合分公司实际情况，编制年度预算。预算经总公司审批后严格执行，定期进行预算分析和调整。

2.资金管理：合理安排资金，确保资金安全和流动性。严格执行资金审批制度，大额资金支出需经过总公司审批。加强与总公司资金部门的沟通协调，提高资金使用效率。

3.财务核算与报告：按照国家财务法规和公司财务制度进行财务核算，确保财务数据真实、准确、完整。定期编制财务报表，向总公司报送，为公司决策提供财务支持。

4.成本控制：加强成本管理，严格控制各项费用支出。制定费用标准和审批流程，降低运营成本，提高经济效益。

第六章风险管理

1.风险识别与评估：风险管理部定期对信贷业务、市场风险、操作风险等进行识别和评估，建立风险预警指标体系。

2.风险控制措施：针对不同风险类型，制定相应的风险控制措施，包括风险限额管理、担保管理、风险分散等。加强内部控制，规范业务操作流程，防范操作风险。

3.应急管理：制定应急预案，应对突发风险事件。明确应急处置流程和责任分工，确保在风险事件发生时能够快速、有效地进行处理，降低损失。

第七章行政管理

1.办公设施管理：行政部负责办公设施的采购、维护和管理，确保办公设施正常使用。合理安排办公场地，营造良好的办公环境。

2.文件档案管理：建立健全文件档案管理制度，规范文件的收发、传阅、归档和保管。确保文件档案的安全和完整，便于查阅和使用。

3.会议管理：定期召开分公司管理层会议、部门会议等，明确会议目的、议程和参