银行公司信息报送管理规章.doc

银行公司信息报送管理规章

一、总则

1.目的

本规章旨在规范银行公司信息报送工作，确保信息准确、及时、完整地传递，为公司决策提供可靠依据，提升公司运营效率与管理水平，增强对内外信息需求的响应能力，维护公司良好形象，同时满足监管要求，促进银行公司稳健发展。

2.依据

依据国家相关法律法规、金融监管政策以及银行公司的战略规划和管理需求制定本规章。

3.宗旨

遵循银行公司“以客户为中心，以创新为驱动，稳健经营，创造价值”的经营理念，秉持“诚信、专业、协作、创新”的企业文化，通过优化信息报送管理，实现信息资源的有效整合与利用，助力公司在保障社会效益的同时提升经济效益。

二、适用范围

本规章适用于银行公司全体员工以及与信息报送工作相关的部门、分支机构。同时，涉及向外部监管机构、合作伙伴、客户等报送信息的活动也参照本规章执行。

三、组织架构与职责分工

1.信息管理委员会

设立信息管理委员会作为信息报送管理的决策机构，由银行公司高层管理人员组成。其职责包括制定信息报送战略和政策，审议重大信息报送事项，协调跨部门信息报送工作，确保信息报送与公司整体战略方向一致。

2.信息报送主管部门

指定专门的信息报送主管部门，负责统筹规划公司信息报送工作。具体职责包括制定信息报送制度和流程，组织信息收集、整理、审核与报送，对信息报送工作进行培训、指导和监督，建立信息报送档案等。

3.各业务部门及分支机构

各业务部门及分支机构作为信息的直接产生者和提供者，负责按照规定及时、准确地收集、整理本部门（机构）的相关信息，并报送至信息报送主管部门。同时，配合信息报送主管部门完成信息审核、反馈等工作。

4.信息技术部门

信息技术部门负责为信息报送工作提供技术支持，保障信息系统的稳定运行，开发和优化信息报送相关的软件工具，确保信息传输的安全、高效。

四、管理内容与流程

1.信息分类与定义

对银行公司需要报送的信息进行详细分类，包括但不限于业务数据信息（如存贷款数据、金融产品销售数据等）、风险管理信息（如信用风险、市场风险等监测数据）、财务信息（如财务报表、预算执行情况等）、合规信息（如监管要求执行情况、内部审计结果等）、客户信息（如客户基本资料、投诉处理情况等）以及其他经营管理信息。明确各类信息的定义、内涵和范围，确保信息收集的准确性和一致性。

2.信息收集

各业务部门及分支机构按照信息分类要求，通过业务系统、手工统计、问卷调查等方式收集本部门（机构）的相关信息。信息收集应遵循真实性、完整性、及时性原则，确保信息来源可靠。

3.信息整理

对收集到的原始信息进行整理，包括数据清洗、逻辑校验、格式规范等工作。去除重复、错误或无效的信息，对信息进行必要的汇总和分析，使其符合信息报送的要求。

4.信息审核

信息报送主管部门收到各部门（机构）报送的信息后，组织专业人员进行审核。审核内容包括信息的准确性、完整性、合规性以及与公司政策和监管要求的一致性。对于审核中发现的问题，及时反馈给信息提供部门进行修改和完善。

5.信息报送

经审核通过的信息，按照规定的渠道、格式和时间要求，报送至内部相关部门、上级机构、外部监管机构、合作伙伴等。对于重要信息的报送，需经信息管理委员会或相关领导审批后进行。

6.信息反馈与存档

及时收集信息接收方对报送信息的反馈意见，对于需要进一步解释或补充的信息，按照要求进行处理。同时，将信息报送的相关资料进行存档，包括信息内容、报送记录、反馈意见等，以便后续查阅和追溯。

五、权利与义务

1.员工权利

员工有权获取与信息报送工作相关的培训和指导，以提升自身信息收集、整理和报送的能力。在信息报送过程中，员工有权对不合理的信息报送要求提出质疑，并向上级反映。

2.员工义务

员工有义务按照本规章的要求，及时、准确、完整地收集、整理和报送本岗位相关信息。保守信息秘密，不得泄露在信息报送过程中知悉的公司机密信息和客户信息。

3.部门权利

各部门有权要求信息报送主管部门提供信息报送工作的支持和协调，以解决部门间信息传递和共享中的问题。对于涉及多个部门的信息报送事项，有权参与相关的讨论和决策。

4.部门义务

各部门有义务按照信息报送主管部门的要求，按时完成信息收集、整理和报送工作，并配合信息审核、反馈等工作。积极参与信息报送管理工作的改进和优化，提供合理化建议。

5.公司对客户的义务

银行公司有义务按照法律法规和监管要求，及时、准确地向客户披露相关信息，保障客户的知情权。对于客户反馈的信息需求和意见，应及时响应和处理。

六、监督与考核机制

1.监督机制

建立健全信息报送监督机制，信息报送主管部门定期对各部门（机构）的信息报送工作进行检查和评估，包括信息收集的及时性、准确性、完整性，信息审核的合规性，信息报送的渠道和时间是否符合要求等。内