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银行公司数字签名管理办法

一、总则

本银行公司秉持“诚信、专业、创新、共赢”的企业文化，以“为客户提供卓越金融服务，助力经济发展，创造社会价值”为经营理念。在日益数字化的时代背景下，为规范数字签名的管理与使用，保障银行公司各类业务活动的安全、高效进行，依据相关法律法规及监管要求，结合本银行公司实际情况，特制定本管理办法。

本办法旨在确保数字签名的真实性、完整性、必威体育官网网址性和不可抵赖性，保护银行公司、客户及合作伙伴的合法权益，提升银行公司的管理水平和风险防控能力，促进经济效益与社会效益的协同发展。

二、适用范围

本办法适用于银行公司全体员工以及涉及使用银行公司数字签名开展业务的客户。全体员工在履行工作职责过程中，凡涉及数字签名的相关操作均需遵循本办法；客户在与银行公司进行特定业务往来，需使用数字签名完成交易或确认相关事项时，同样受本办法约束。

三、组织架构与职责分工

1.领导小组：成立以行领导为核心的数字签名管理领导小组，负责统筹规划数字签名管理工作，制定战略方针，协调解决重大问题，确保数字签名管理与银行公司整体发展战略相契合。领导小组从宏观层面把控数字签名管理方向，推动管理工作与企业文化、经营理念深度融合，保障银行公司在数字化业务拓展过程中的稳健运营。

2.信息技术部门：作为数字签名管理的技术支撑部门，负责数字签名系统的建设、维护与升级。确保系统的安全性、稳定性和可靠性，保障数字签名在传输、存储和使用过程中的安全。同时，为员工和客户提供数字签名相关的技术培训与支持，解答技术疑问，提升全员对数字签名技术的认知和运用能力。

3.业务部门：各业务部门负责在日常业务活动中正确使用数字签名。根据业务需求，明确数字签名在业务流程中的应用环节和操作规范，确保业务操作的合规性和有效性。及时反馈数字签名在业务使用过程中出现的问题，协同信息技术部门和其他相关部门共同解决。

4.风险管理部门：负责评估数字签名管理过程中的各类风险，制定风险防控措施。对数字签名相关的业务操作进行风险监测和预警，及时发现并处理潜在风险事件。将数字签名风险管理纳入银行公司整体风险管理体系，确保风险可控，保障银行公司的稳健经营。

5.合规管理部门：负责审查数字签名管理办法及相关制度是否符合法律法规和监管要求。监督数字签名在银行公司内部的使用情况，确保各项操作合法合规。对违反数字签名管理规定的行为进行调查和处理，维护银行公司的合规运营环境。

四、管理内容与流程

1.数字签名的申请与发放

-员工申请：员工因工作需要使用数字签名，应向所在部门提出申请。部门负责人审核申请的必要性和合理性后，提交至信息技术部门。信息技术部门对申请人的身份信息进行核实，确保信息真实准确。核实无误后，为员工生成数字签名证书，并通过安全渠道发放给员工。

-客户申请：客户在办理特定业务需要使用数字签名时，应按照银行公司规定的流程提交申请材料。银行公司业务部门对客户申请材料进行审核，确保客户身份合法、资料完整。审核通过后，将客户信息传递至信息技术部门，由信息技术部门为客户生成数字签名证书，并指导客户完成证书的安装和使用。

2.数字签名的使用

-业务操作规范：员工在进行涉及数字签名的业务操作时，必须严格按照既定的业务流程和操作规范进行。在需要使用数字签名确认交易或文件时，应仔细核对相关信息的准确性和完整性，确保签名行为真实反映业务操作意图。客户在使用数字签名进行业务操作时，银行公司应提供清晰明确的操作指引，确保客户正确使用数字签名。

-安全使用要求：数字签名证书应妥善保管，不得转借、共享或泄露给他人。员工和客户应采取必要的安全措施，如设置强密码、定期更换密码等，保护数字签名证书的安全。在使用数字签名的设备上，应安装必要的安全防护软件，防止数字签名被窃取或篡改。

3.数字签名的更新与撤销

-更新：数字签名证书具有一定的有效期，在有效期届满前，信息技术部门应提前通知相关员工和客户进行证书更新。员工和客户应按照要求及时提交更新申请，信息技术部门审核通过后，为其发放新的数字签名证书。

-撤销：当员工离职、客户终止业务关系或出现其他需要撤销数字签名的情形时，相关部门应及时通知信息技术部门。信息技术部门核实情况后，立即撤销相应的数字签名证书，并确保证书在系统中失效，防止被非法使用。

五、权利与义务

1.员工的权利与义务

-权利：员工有权获得银行公司提供的数字签名相关技术培训和支持，以确保能够正确、安全地使用数字签名。在数字签名使用过程中遇到问题时，有权向信息技术部门或相关部门寻求帮助和解决方案。

-义务：员工有义务遵守本办法及银行公司关于数字签名管理的各项规定，妥善保管自己的数字签名证书，不得违规使用或泄露数字签名信