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银行结算账户管理与反洗钱等业务知识测试试卷

一、单选题（每题2分，共30题）

1.以下哪种单位银行结算账户不可以支取现金？（）

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户（党、团、工会经费等专用存款账户除外）

D.临时存款账户

答案：B。一般存款账户用于办理存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付，该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

2.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取，应通过（）办理。

A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.专用存款账户

D.临时存款账户

答案：A。基本存款账户是存款人的主办账户，主要用于日常经营活动资金收付及工资、奖金和现金支取。

3.下列关于临时存款账户有效期的说法，正确的是（）。

A.最长不超过1年

B.最长不超过2年

C.最长不超过3年

D.没有期限限制

答案：B。临时存款账户应根据有关开户证明文件确定的期限或存款人的需要确定其有效期限，最长不得超过2年。

4.单位设立的独立核算的附属机构可以申请开立基本存款账户，该附属机构不包括（）。

A.食堂

B.招待所

C.幼儿园

D.工会

答案：D。单位设立的独立核算的附属机构，如食堂、招待所、幼儿园等可以申请开立基本存款账户，工会应通过专用存款账户核算。

5.存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。

A.2

B.3

C.5

D.7

答案：C。存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于5个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请，并出具有关部门的证明文件。

6.银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）个工作日内向中国人民银行报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

答案：B。银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于2个工作日内向中国人民银行报告。

7.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起（）日内办理销户手续。

A.10

B.15

C.30

D.60

答案：C。银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，应通知单位自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户。

8.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.外汇管理局

答案：A。中国人民银行是我国反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作。

9.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

10.以下不属于可疑交易行为的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多

C.客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付

D.客户经常存入整存整取定期存款

答案：D。客户经常存入整存整取定期存款属于正常业务行为，不属于可疑交易行为。

11.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构或者指定内设机构

B.风险管理部门

C.审计部门

D.合规部门

答案：A。金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

12.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

C.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

D.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

答案：D。客户身份识别是指金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。

13.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元以下

C.