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银行合规与风险管理知识要点测试试卷

一、单项选择题（每题1分，共20题）

1.银行合规管理的核心是（）

A.制定合规政策

B.建立合规管理部门

C.确保银行的经营活动符合法律法规和监管要求

D.开展合规培训

答案：C。合规管理核心就是保证银行经营契合法规和监管要求，其他选项是合规管理的部分手段。

2.以下不属于信用风险的是（）

A.借款人无法按时偿还贷款

B.市场利率波动导致债券价格下跌

C.保证人失去担保能力

D.借款人经营不善导致还款能力下降

答案：B。市场利率波动致债券价格下跌是市场风险，A、C、D都与借款人信用相关，属于信用风险。

3.银行内部控制的目标不包括（）

A.确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行

B.确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现

C.确保风险管理体系的有效性

D.确保银行的盈利能力持续增长

答案：D。内部控制目标是合规、战略实现及风险管理有效等，盈利能力受多种因素影响，不是内控直接目标。

4.合规风险评估的步骤不包括（）

A.识别合规风险

B.分析合规风险

C.应对合规风险

D.消除合规风险

答案：D。合规风险只能降低和管控，无法完全消除，A、B、C是风险评估步骤。

5.下列哪种情况不属于操作风险（）

A.银行员工操作失误导致账户资金错误划转

B.黑客攻击银行系统导致客户信息泄露

C.宏观经济形势变化导致银行资产价值下降

D.银行内部制度不完善导致业务流程混乱

答案：C。宏观经济形势致资产价值下降是市场风险，A、B、D都与操作、系统、制度等操作层面因素有关。

6.银行在进行压力测试时，应考虑的主要风险因素不包括（）

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.声誉风险

答案：D。压力测试主要针对信用、市场、流动性等可量化的风险，声誉风险较难量化用于压力测试。

7.合规文化建设的关键是（）

A.高层领导的重视和推动

B.员工的合规培训

C.建立合规激励机制

D.制定合规手册

答案：A。高层重视推动是合规文化建设关键，能带动整体，其他是建设的具体措施。

8.以下关于风险偏好的说法，正确的是（）

A.风险偏好是银行愿意承担的风险水平

B.风险偏好应保持固定不变

C.风险偏好与银行的战略目标无关

D.风险偏好只考虑信用风险

答案：A。风险偏好就是银行愿承担的风险水平；应随情况调整，与战略目标相关，考虑多种风险。

9.银行合规管理部门的职责不包括（）

A.制定合规政策

B.监测合规风险

C.对违规行为进行处罚

D.开展合规培训

答案：C。合规管理部门主要是制定政策、监测风险、培训等，处罚违规由专门部门执行。

10.信用评级的主要目的是（）

A.确定借款人的还款能力

B.确定借款人的信用等级

C.为银行贷款决策提供依据

D.以上都是

答案：D。信用评级可确定还款能力、信用等级，为贷款决策提供依据。

11.流动性风险的主要来源不包括（）

A.资产负债期限错配

B.市场流动性不足

C.信用风险导致的资金回收困难

D.银行员工违规操作

答案：D。员工违规操作是操作风险，A、B、C是流动性风险来源。

12.银行在进行风险管理时，应遵循的基本原则不包括（）

A.全面性原则

B.独立性原则

C.效益性原则

D.匹配性原则

答案：C。风险管理原则有全面、独立、匹配等，效益性不是基本原则。

13.合规风险报告的频率应根据（）来确定。

A.合规风险的严重程度

B.银行的规模

C.监管要求

D.以上都是

答案：D。报告频率要结合风险严重程度、银行规模及监管要求确定。

14.以下属于市场风险计量方法的是（）

A.信用评分模型

B.久期分析

C.压力测试

D.以上都是

答案：B。信用评分模型用于信用风险，压力测试是综合手段，久期分析是市场风险计量方法。

15.银行内部控制评价的方法不包括（）

A.问卷调查法

B.抽样法

C.比较分析法

D.专家判断法

答案：C。内部控制评价有问卷、抽样、专家判断等方法，比较分析不是主要评价方法。

16.声誉风险的特点不包括（）

A.突发性

B.持续性

C.可量化性

D.传播性

答案：C。声誉风险难量化，具有突发、持续、传播等特点。

17.合规政策应至少（）进行一次评估和修订。

A.每年

B.每两年

C.每三年

D.每五年

答案：A。合规政策至少每年评估修订。

18.以下关于风险管理信息系统的说法，错误的是（）

A.应具备数据采集、存储、分析等功能

B.应与银行的业务系统完全独立

C.应能够及时、准确地提供风险管理信息