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2025年反洗钱竞赛复习试题含答案

一、单项选择题（每题2分，共30题）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法（2024年修订）》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对本机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。该负责人指的是：

A.财务部门负责人

B.合规部门负责人

C.高级管理层指定人员

D.本机构的主要负责人

答案：D

2.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。其中“规定金额”是指：

A.自然人单笔5万元人民币以上，机构单笔20万元人民币以上

B.自然人单笔1万元人民币以上，机构单笔5万元人民币以上

C.自然人单笔2万元人民币以上，机构单笔20万元人民币以上

D.自然人单笔1万元人民币以上，机构单笔10万元人民币以上

答案：B

4.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列属于大额交易的是：

A.自然人客户王某当日从其账户向他人账户转账4.9万元人民币

B.机构客户甲公司当日从其账户向关联企业乙公司转账190万元人民币

C.自然人客户李某当日通过现金汇款向境外账户汇入1.1万美元

D.机构客户丙公司当日通过本币跨境支付系统向境外子公司支付180万元人民币

答案：C（当日单笔或累计交易人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金收支属于大额交易）

5.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告

B.可疑交易报告

C.客户身份重新识别报告

D.交易记录保存报告

答案：B

6.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应当采取（）的客户身份识别措施。

A.简化

B.强化

C.常规

D.随机

答案：B

7.根据《反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》，金融机构应当自收到监管部门反洗钱监管意见之日起（）个工作日内，向监管部门提交整改报告。

A.5

B.10

C.15

D.30

答案：D

8.下列不属于金融机构反洗钱义务的是：

A.建立反洗钱内部控制制度

B.对员工进行反洗钱培训

C.为客户保守商业秘密

D.配合反洗钱调查

答案：C（保守商业秘密是法定义务，但非反洗钱特定义务）

9.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当（）。

A.继续为其办理业务

B.中止为客户办理业务

C.直接注销其账户

D.向监管部门报告

答案：B

10.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、必威体育官网网址

B.及时、全面、动态、共享

C.真实、客观、独立、可追溯

D.简明、高效、分类、分层

答案：A

11.根据《证券期货业反洗钱工作实施办法》，证券公司应当在客户申请开立证券账户时，对客户身份进行识别，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。客户身份识别的基本信息不包括：

A.姓名、性别

B.职业、联系方式

C.账户资产规模

D.身份证件种类及号码

答案：C

12.保险机构在订立保险合同时，对于单个被保险人保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，应当识别客户身份。

A.1；0.1

B.2；0.2

C.5；1

D.10；2

答案：A

13.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息。对风险等级较高客户或者账户的审核应（）对风险等级较低客户或者账户的审核频率。

A.高于

B.低于

C.等于

D.无关

答案：A

14.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以