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2025年反洗钱知识竞赛题库及答案(通用版)

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2021年修订），我国反洗钱工作的行政主管部门是？

A.国务院金融稳定发展委员会

B.中国人民银行

C.中国银行保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

答案：B

2.金融机构在与客户建立业务关系时，应按规定核对并登记客户的有效身份证件或其他身份证明文件，其中“有效身份证件”不包括？

A.居民身份证

B.临时居民身份证

C.驾驶证

D.护照

答案：C

3.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存几年？

A.3年

B.5年

C.10年

D.15年

答案：B

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和什么部门报告？

A.公安机关

B.检察机关

C.国家安全机关

D.市场监督管理部门

答案：A

5.下列哪类交易不属于大额交易报告范围？

A.自然人银行账户之间单笔200万元人民币的转账

B.非自然人银行账户与自然人银行账户之间单笔50万元人民币的转账

C.自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计20万元人民币的跨境汇款

D.自然人银行账户当日累计5万元人民币的现金存取

答案：D

6.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，义务机构应当在建立业务关系时或者业务关系存续期间，采用可靠、完整的方式识别并核实客户身份，了解客户建立业务关系的目的和性质，这体现了反洗钱的哪项核心原则？

A.风险为本

B.了解你的客户（KYC）

C.预防监控

D.责任追究

答案：B

7.受益所有人是指通过直接或间接方式最终控制企业法人或者其他组织的自然人，其中对非金融行业的企业法人，直接或者间接拥有超过多少股权或者表决权的自然人可被认定为受益所有人？

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

8.金融机构应当在大额交易发生之日起几个工作日内以电子方式提交大额交易报告？

A.3个

B.5个

C.7个

D.10个

答案：B

9.下列哪项不属于洗钱的典型阶段？

A.放置阶段（Placement）

B.离析阶段（Layering）

C.融合阶段（Integration）

D.交易阶段（Transaction）

答案：D

10.根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务，情节严重的，处多少罚款？

A.10万元以上50万元以下

B.20万元以上50万元以下

C.50万元以上200万元以下

D.50万元以上500万元以下

答案：B

11.金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责反洗钱工作，其中承担反洗钱管理职责的部门应当独立于？

A.业务部门

B.财务部门

C.审计部门

D.人力资源部门

答案：A

12.对于高风险客户，金融机构应当采取强化的客户尽职调查措施，包括但不限于？

A.仅在营业场所办理业务

B.增加客户身份核实频率

C.限制交易金额

D.拒绝建立业务关系

答案：B

13.下列哪类机构不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？

A.证券公司

B.保险公司

C.房地产经纪公司

D.信托公司

答案：C（注：2025年修订后特定非金融机构包括房地产销售、贵金属交易等，但本题以通用版设定）

14.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向什么部门报告？

A.中国人民银行当地分支机构

B.中国反洗钱监测分析中心

C.公安机关

D.国家外汇管理局

答案：A

15.洗钱罪的上游犯罪不包括？

A.贪污贿赂犯罪

B.破坏金融管理秩序犯罪

C.盗窃罪

D.恐怖活动犯罪

答案：C

16.金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责，这里的“负责人”通常指？

A.合规部门负责人

B.反洗钱部门负责人

C.高级管理层

D.董事会

答案：C

17.对于一次性金融交易，客户身份识别的标准是交易金额单笔人民币多少以上或者外币等值多少以上？

A.1万元；1000美元

B.2万元；2000美元

C.5万元；5000美元

D.10万元；1万美元

答案：A

18.跨境汇款业务中，金融机构应当确保汇款人和收款人的信息完整准确，信息缺失时应当？

A.直接办理汇款

B.要求补充信息，无法补充则拒绝办理

C.仅记录已知信息

D.向监管部门报备后办理

答案：B

19.金融机构应当对反洗钱工作部门负责人和反洗钱工作人员进行持续的业务培训，培