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2025年洗钱风险管理人员从业资格考试题库（附答案）

单项选择题

1.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分（）等级。

A.客户经济

B.客户洗钱风险

C.客户忠诚度

D.客户贡献度

答案：B

分析：金融机构划分客户洗钱风险等级，需综合多因素考量，以更好防范洗钱风险。

2.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。

A.金融市场管理

B.反洗钱行政调查

C.征信管理

D.公众查询

答案：B

分析：这些信息是为反洗钱行政调查获取的，只能用于该目的以保证信息使用的合法性。

3.下列哪种情况不属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的“可疑交易”（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额交易标准的现金收付

D.客户与证券公司进行正常的证券交易

答案：D

分析：正常证券交易属于合理业务往来，不属于可疑交易特征。

4.客户身份识别是指（）。

A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件

C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等

D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息

答案：C

分析：客户身份识别不仅要确认身份，还要了解相关背景和交易信息。

5.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息（）。

A.销毁

B.移交国务院有关部门指定的机构

C.出售给其他金融机构

D.退还给客户

答案：B

分析：为保障反洗钱工作的延续性，应移交指定机构。

多项选择题

1.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全

B.准确

C.完整

D.必威体育官网网址

答案：ABCD

分析：保存客户资料需满足安全、准确、完整和必威体育官网网址原则，以保障信息可用且不泄露。

2.以下属于金融机构反洗钱义务的有（）。

A.制定反洗钱内控制度和设立组织机构

B.了解客户身份

C.报告大额和可疑交易

D.保存客户身份资料和交易记录

答案：ABCD

分析：这些都是金融机构在反洗钱工作中应履行的基本义务。

3.反洗钱内部控制制度的特点包括（）。

A.内容的广泛性

B.对象的特定性

C.形式的完整性

D.执行的强制性

答案：ABCD

分析：反洗钱内部控制制度涵盖多方面，针对特定对象，形式需完整且执行有强制性。

4.可疑交易报告的内容包括（）。

A.客户身份信息

B.交易信息

C.可疑交易特征描述

D.客户联系方式

答案：ABC

分析：可疑交易报告主要围绕客户身份、交易情况和可疑特征，联系方式并非必要内容。

5.金融机构对以下（）客户身份资料和交易记录，应当至少保存5年。

A.客户身份资料

B.客户交易记录

C.客户账户资料

D.客户信用资料

答案：ABC

分析：信用资料不属于反洗钱要求强制保存5年的范畴。

判断题

1.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（）

答案：正确

分析：负责人对内部控制制度实施负责，有助于保障制度有效执行。

2.客户身份识别也称“了解你的客户”。（）

答案：正确

分析：“了解你的客户”核心就是客户身份识别。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，在业务关系结束后、客户交易信息发生后，应当至少保存10年。（）

答案：错误

分析：应至少保存5年，而非10年。

4.反洗钱调查人员对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以予以封存。（）

答案：正确

分析：这是反洗钱调查中的合法措施。

5.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

答案：正确

分析：鼓励公众参与反洗钱，举报是公民权利。

简答题

1.简述金融机构客户身份识别的基本要求。

答：金融机构客户身份识别基