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基金从业资格考试题库及答案

单选题

1.以下关于基金管理人内部控制基本要素的表述，错误的是（）。

A.内部监控是指对内部控制建设与实施情况进行不定期监督检查

B.控制环境构成公司内部控制的基础

C.风险评估是指对公司内外部风险进行识别、评估和分析

D.信息沟通是指及时、准确、完整地收集、传递与内部控制相关的信息

答案：A。解析：内部监控是指对内部控制建设与实施情况进行定期和不定期监督检查，A选项表述错误。控制环境构成公司内部控制的基础，B选项正确。风险评估是对公司内外部风险进行识别、评估和分析，C选项正确。信息沟通是及时、准确、完整地收集、传递与内部控制相关的信息，D选项正确。

2.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.持续性原则

答案：D。解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则，不包括持续性原则，所以答案选D。

3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。

A.6个月

B.1年

C.2年

D.3年

答案：A。解析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外，故答案为A。

4.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过（）。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：C。解析：开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过3个月，答案选C。

5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1个

B.2个

C.3个

D.5个

答案：C。解析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认，所以选C。

多选题

1.基金托管人应当履行的职责包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

答案：ABCD。解析：基金托管人应当履行安全保管基金财产、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户、对所托管的不同基金财产分别设置账户确保基金财产的完整与独立、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项等职责，ABCD选项均正确。

2.基金销售机构在基金销售活动中，不得有下列行为（）。

A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金

B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平

C.募集期间对认购费用打折

D.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准

答案：ABCD。解析：基金销售机构在基金销售活动中，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；不得为排挤竞争对手压低基金的收费水平；募集期间不得对认购费用打折；不得擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，ABCD选项均符合题意。

3.基金管理人内部控制的目标包括（）。

A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则

B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益

C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

D.保障基金从业人员的利益

答案：ABC。解析：基金管理人内部控制的目标包括保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则、防范和化解经营风险提高经营管理效益、确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实准确完整及时，不包括保障基金从业人员的利益，所以答案是ABC。

4.基金信息披露的作用主要体现在（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止信息滥用

答案：ABCD。解析：基金信息披露有利于投资者的价值判断，让投资者更好地了解基金情况；有利于防止利益冲突与利益输送，保障投资者权益；有利于提高证券市场的效率，促进市场健康发展；能有效防止信息滥用，维护市场秩序，ABCD选项均正确。

5.下列属于基金客户服务原则的是（）。

A.客户至上原则

B.有效沟通原则

C.安全第一原则

D.专业规范原则

答案：ABCD。解析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则，ABCD选项均符合。

判断题

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产