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2025年理财规划师客户风险属性评估与匹配习题库
一、单项选择题（每题1分，共30题）
1.以下哪种情况表明客户风险承受能力相对较高（）
A.收入不稳定且有大量债务
B.年龄较大，临近退休
C.收入稳定且资产较多
D.投资经验不足
2.风险属性评估通常不包括以下哪个方面（）
A.客户财务状况
B.客户投资经验
C.客户家庭住址
D.客户投资目标
3.客户李先生投资比较激进，偏好高风险产品，他的风险属性更倾向于（）
A.保守型
B.稳健型
C.激进型
D.平衡型
4.一般来说，年轻人的风险承受能力（）老年人。
A.低于
B.高于
C.等同于
D.不确定
5.以下哪项不属于客户风险承受态度的影响因素（）
A.对投资损失的心理承受能力
B.收入来源稳定性
C.投资知识的掌握程度
D.对金融市场波动的敏感度
6.风险承受能力较低的客户，理财规划师通常建议其投资（）
A.股票
B.期货
C.国债
D.权证
7.客户张女士希望在5年内实现资产稳健增值，她的投资目标属于（）
A.短期目标
B.中期目标
C.长期目标
D.超长期目标
8.评估客户风险属性时，理财规划师需要收集客户信息，以下信息中最关键的是（）
A.客户兴趣爱好
B.客户家庭成员健康状况
C.客户财务状况和投资目标
D.客户的社会关系
9.如果客户投资主要用于子女教育储备，那么其风险承受能力（）
A.较高
B.较低
C.不受影响
D.难以判断
10.风险偏好是指客户对（）的态度。
A.风险承担
B.收益获取
C.投资品种
D.市场波动
11.客户张大爷即将退休，他的风险属性更适合（）投资策略。
A.激进型
B.稳健型
C.保守型
D.无所谓
12.以下哪种产品适合保守型客户投资（）
A.货币基金
B.股票型基金
C.股票
D.外汇
13.客户风险承受能力的评估频率一般为（）
A.每月一次
B.每季度一次
C.每年一次
D.每五年一次
14.客户王先生收入较高且稳定，但投资经验较少，他的风险属性可能是（）
A.激进型
B.平衡型
C.保守型
D.稳健型
15.理财规划师在评估客户风险属性时，要充分考虑客户的（）
A.所有想法
B.合理需求和实际情况
C.投资幻想
D.不切实际的目标
16.风险属性评估的目的是（）
A.让客户了解自己的投资能力
B.为理财规划师推销产品
C.限制客户投资
D.增加理财规划师工作量
17.客户李女士投资追求高收益，不介意短期的大幅波动，她属于（）
A.保守型
B.激进型
C.稳健型
D.平衡型
18.一般而言，客户资产中流动性资产占比较大时，其风险承受能力（）
A.较高
B.较低
C.不变
D.不确定
19.客户投资目标为资产快速增值，理财规划师应推荐（）产品。
A.低风险低收益
B.中风险中收益
C.高风险高收益
D.无风险无收益
20.评估客户风险属性的方法不包括（）
A.问卷调查
B.面谈沟通
C.观察客户穿着
D.分析客户财务报表
21.客户赵先生对金融市场不太了解，理财规划师在评估其风险属性时应重点关注（）
A.客户财务状况
B.客户风险承受态度
C.客户投资经验
D.以上都是
22.风险承受能力与风险承受态度的关系是（）
A.风险承受能力决定风险承受态度
B.风险承受态度决定风险承受能力
C.两者相互影响
D.两者毫无关系
23.客户的风险属性会随着（）而发生变化。
A.市场行情波动
B.客户年龄增长
C.客户情绪变化
D.以上都有可能
24.理财规划师为客户匹配投资产品时，主要依据（）
A.产品收益高低
B.客户风险属性
C.产品销售难易程度
D.自己的喜好
25.客户陈先生有一定投资经验，资产状况良好，希望在风险可控下追求较高收益，他属于（）
A.激进型
B.稳健型
C.保守型
D.平衡型
26.以下哪项不是影响客户风险承受能力的外部因素（）
A.宏观经济环境
B.金融市场稳定性
C.客户家庭结构
D.行业发展趋势
27.客户风险属性评估报告应包含（）
A.客户基本信息
B.风险评估结果
C.投资建议
D.以上都是
28.客户吴女士投资较为谨慎，注重本金安全，她的风险属性是（）
A.保守型
B.稳健型
C.激进型
D.平衡型
29.理财规划师在为客户匹配投资产品时，要确保产品风险与客户风险属性（）
A.完全一致
B.相匹配
C.产品风险高于客户风险属性
D.产品风险低于客户风险属性
30.客户投资目标为养老储备，理财规划师应优先考虑（）投资策略。
A.短期激进
B.中期稳健
C.长期稳健
D.长期激进
二、多项选择题（每题2分，共20题）
1.影响客户风险承受能力的因素包括（）
A.年龄
B.收入稳定性
C.资产规模
D.投资经验
2.客户风险属性评估通常涵盖以下哪些方面（）
A.风险承受能力
B.风险承受态度
C.投资目标
D.财务
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