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反洗钱考试试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构反洗钱工作的监督管理部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.行业协会

2.客户身份识别制度是反洗钱的（）

A.核心制度B.基本制度C.辅助制度D.补充制度

3.金融机构应当保存客户身份资料和交易记录，保存期限是（）

A.3年B.5年C.10年D.15年

4.反洗钱调查的调查主体是（）

A.金融机构B.公安机关C.中国人民银行D.检察院

5.以下哪种不属于可疑交易（）

A.短期内资金分散转入、集中转出B.长期闲置账户突然启用C.正常的日常交易D.与贩毒地区有资金往来

6.客户洗钱风险分类管理的原则不包括（）

A.全面性B.定性与定量相结合C.动态管理D.随意性

7.金融机构应在（）内，及时以电子方式报送反洗钱监测分析中心大额交易报告。

A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日

8.反洗钱内部控制的目标是（）

A.杜绝洗钱行为B.有效防范和控制洗钱风险C.增加客户数量D.提高金融机构收益

9.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易记录保存D.可疑交易报告

10.我国《反洗钱法》正式实施的时间是（）

A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年6月1日D.2008年1月1日

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的主要制度包括（）

A.客户身份识别制度B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易和可疑交易报告制度D.内部控制制度

2.客户身份识别的措施包括（）

A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的D.留存客户身份资料

3.金融机构有下列哪些行为之一，由中国人民银行责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的

B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的

D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

4.以下属于反洗钱义务主体的有（）

A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.金融租赁公司

5.可疑交易的识别方法有（）

A.从交易金额识别B.从交易频率识别C.从交易对象识别D.从交易行为特征识别

6.客户身份资料包括（）

A.客户姓名B.客户联系方式C.客户身份证件号码D.客户账户信息

7.反洗钱内部控制制度的内容包括（）

A.反洗钱内部审计制度B.客户身份识别制度C.客户身份资料和交易记录保存制度D.反洗钱宣传培训制度

8.金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全性原则B.完整性原则C.必威体育官网网址性原则D.实用性原则

9.反洗钱工作的意义包括（）

A.维护金融秩序稳定B.遏制金融犯罪C.保护国家经济安全D.维护社会公平正义

10.以下属于反洗钱调查措施的有（）

A.询问B.查阅C.复制D.封存

三、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱只是金融机构的义务，与普通公民无关。（）

2.客户身份识别制度只在建立业务关系时需要执行。（）

3.金融机构发现可疑交易后，应在10个工作日内报告给中国人民银行当地分支机构。（）

4.反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。（）

5.客户身份资料和交易记录保存期限从业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。（）

6.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（）

7.金融机构对高风险客户应采取强化的客户身份识别措施。（）

8.大额交易报告仅指交易金额超过规定金额的交易。（）

9.反洗钱调查的对象仅限于金融机构。（）

10.反洗钱宣传工作只是针对金融机构员工，不需要向客户宣传。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述客户身