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反洗钱考试题库及答案单

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.金融机构客户身份识别制度的实施起始环节为（）

A.建立业务关系B.交易发生时C.客户申请开户时D.风险评估时

2.反洗钱的核心是（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存C.客户交易记录保存D.打击洗钱犯罪

3.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年

A.3B.5C.10D.15

4.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终识别到（）

A.控股股东B.实际控制人C.法定代表人D.受益所有人

5.金融机构应当在（）层面明确反洗钱职责分工。

A.董事会B.高级管理层C.各部门和岗位D.监事会

6.反洗钱调查的客体是（）

A.可疑交易活动B.金融机构C.客户D.资金

7.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。

A.开户行B.发卡行C.收单行D.办理业务的金融机构

8.金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。

A.安全、准确、完整和必威体育官网网址的原则B.真实、有效、完整的原则

C.合法、合规、准确的原则D.及时、有效、必威体育官网网址的原则

9.义务机构应当将可疑交易报告报文通过反洗钱监测分析中心（）报送。

A.互联网B.金融城域网C.专线D.任意网络

10.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）

A.反洗钱行政调查B.金融监管C.内部审计D.客户信用评估

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱内部控制制度的要素包括（）

A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通E.内部监督

2.客户身份识别的含义包括（）

A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质

C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

3.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖主义融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取（）的措施。

A.相应比例B.强化C.简化D.相同

4.以下属于金融机构反洗钱义务的有（）

A.建立健全反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.客户身份资料和交易记录保存

D.大额交易和可疑交易报告E.开展反洗钱培训和宣传工作

5.客户身份资料和交易记录保存的目的有（）

A.可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明

B.可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程提供依据

C.可以为发现可疑交易、调查洗钱案件提供必要线索和证据

D.可以为金融机构内部审计提供资料

6.洗钱的常见方式有（）

A.利用金融机构B.投资办产业C.利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制

D.通过市场的商品交易活动E.其他洗钱方式如货币走私等

7.可疑交易报告的要素包括（）

A.客户身份信息B.交易信息C.可疑特征描述D.报告机构信息

8.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款（）

A.未按照规定履行客户身份识别义务的B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录的

C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

9.义务机构可以不识别下列哪些非自然人客户的受益所有人（）

A.各级党的机关B.国家权力机关C.人民政协机关D.司法机关

10.反洗钱现场检查的方式有（）

A.查阅资料B.询问C.数据筛选D.实地观察

三、判断题（每题2分，共10题）

1.反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。（）

2.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当