2025年证券从业资格考试证券公司风险管理指标体系习题库.docVIP

2025年证券从业资格考试证券公司风险管理指标体系习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.证券公司净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于（）。

A.100%B.120%C.80%D.50%

2.证券公司流动性覆盖率不得低于（）。

A.80%B.100%C.120%D.150%

3.下列不属于证券公司风险控制指标的是（）。

A.净资本B.风险覆盖率C.资产负债率D.资本杠杆率

4.证券公司净稳定资金率不得低于（）。

A.100%B.90%C.80%D.70%

5.风险资本准备是指证券公司为应对潜在风险，按（）计算的风险准备。

A.一定比例B.固定金额C.风险程度D.业务规模

6.证券公司经营经纪业务，其净资本不得低于人民币（）万元。

A.1000B.2000C.3000D.5000

7.计算净资本的主要目的是（）。

A.衡量盈利能力B.衡量风险承受能力

C.衡量资产规模D.衡量负债水平

8.以下关于风险覆盖率的说法，正确的是（）。

A.风险覆盖率越高越好

B.风险覆盖率越低越好

C.风险覆盖率反映净资本与风险资本准备的关系

D.风险覆盖率与净资本无关

9.证券公司流动性风险管理的核心指标不包括（）。

A.流动性覆盖率B.净稳定资金率

C.资产负债率D.流动性比例

10.证券公司经营证券自营业务，持有一种权益类证券的成本不得超过净资本的（）。

A.10%B.20%C.30%D.50%

11.下列关于证券公司风险控制指标动态监控的说法，错误的是（）。

A.实时监控B.定期监控C.确保指标符合标准D.可事后调整指标

12.证券公司风险控制指标不符合规定标准的，应当在该情形发生之日起（）个工作日内向中国证监会及其派出机构报告。

A.1B.2C.3D.5

13.证券公司净资本与负债的比例不得低于（）。

A.8%B.10%C.12%D.15%

14.风险控制指标体系的建立旨在（）。

A.提高证券公司利润B.降低证券公司经营风险

C.增加证券公司业务种类D.提升证券公司市场份额

15.证券公司经营融资融券业务，其净资本不得低于人民币（）亿元。

A.1B.2C.3D.5

16.下列不属于流动性风险指标的是（）。

A.流动性覆盖率B.净稳定资金率

C.流动性比例D.风险覆盖率

17.证券公司资本杠杆率不得低于（）。

A.4%B.5%C.6%D.8%

18.计算风险资本准备时，不同业务的风险系数（）。

A.相同B.不同C.随机确定D.固定不变

19.证券公司经营证券承销与保荐业务，其净资本不得低于人民币（）万元。

A.2000B.3000C.5000D.10000

20.风险控制指标体系的核心作用是（）。

A.规范证券公司业务操作B.保障证券公司稳健运营

C.增加证券公司客户数量D.提高证券公司创新能力

21.证券公司经营证券资产管理业务，其净资本不得低于人民币（）万元。

A.1000B.2000C.3000D.5000

22.下列关于净资本的说法，错误的是（）。

A.是证券公司的核心净资本

B.反映证券公司净资产的质量

C.净资本越高，风险承受能力越弱

D.计算时需对资产进行风险调整

23.证券公司应当至少（）向中国证监会派出机构报送风险控制指标监管报表。

A.每日B.每周C.每月D.每季度

24.风险控制指标不符合规定标准的证券公司，整改期限最长不超过（）个工作日。

A.10B.20C.30D.60

25.证券公司流动性覆盖率的计算公式中，优质流动性资产是指（）。

A.所有资产B.变现能力强的资产

C.固定资产D.长期投资资产

26.净稳定资金率衡量的是（）。

A.短期资金来源与短期资金运用的关系

B.长期资金来源与长期资金运用的关系

C.短期资金来源与长期资金运用的关系

D.长期资金来源与短期资金运用的关系

27.证券公司经营多种业务，其净资本最低要求为各项业务净资本最低要求（）。

A.之和B.最大值C.平均值D.最小值

28.风险资本准备的计提依据是（）。

A.业务收入B.业务规模C.利润水平D.资产规模

29.证券公司资本杠杆率的计算公式是（）。

A.核心净资本/表内外资产总额

B.净资本/负债总额

C.核心净资本/负债总额

D.净资本/表内外资产总额

30.以下关于证券公司风险控制指标调整的说法，正确的是（）。

A.不得调整B.可随意调整

C.根据监管要求和自身情况调整D.由证券公司自行决定调整

二、多项选择题（每题2分，共20题）

1.证券公司风险控制指标体系包括（）。

A.净资本B.风险资本准备C.流动性指标D.资本杠杆率

2.下列属于证券公司流动性风险指标的有（）。

A.流动性覆盖率B.净稳定资金率C.流动性比例D.风险覆盖率

3.证券公司经营下列哪些业务，需要满足相应的净资本要求（）。

A.经纪业务B.证券自营业务