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反洗钱j阶段考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项是反洗钱的主要目标？（）

A.防止金融机构倒闭

B.遏制并监测各种形式的洗钱犯罪活动

C.提高金融机构的盈利水平

D.促进金融创新

答案：B

2.反洗钱的核心制度是（）。

A.客户身份识别制度

B.大额交易报告制度

C.可疑交易报告制度

D.客户身份资料和交易记录保存制度

答案：A

3.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和交易记录，这里的期限是（）。

A.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少3年

B.自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少5年

C.自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少3年

D.自业务关系建立当年或者一次性交易记账当年起至少5年

答案：B

4.以下哪种交易属于大额交易，金融机构需要向中国反洗钱监测分析中心报告？（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

C.单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

D.单笔或者当日累计人民币交易15万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

答案：A

5.可疑交易报告通常（）。

A.由金融机构自行确定是否上报

B.必须在交易发生后的10个工作日内上报

C.必须在交易发生后的5个工作日内上报

D.根据监管要求，在规定时间内上报

答案：D

6.反洗钱义务主体不包括（）。

A.金融机构

B.特定非金融机构

C.政府机关

D.非银行支付机构

答案：C

7.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当（）。

A.提交可疑交易报告

B.进行客户身份重新识别

C.冻结客户资金

D.终止与客户的业务关系

答案：A

8.反洗钱国际组织中最具影响力的是（）。

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.埃格蒙特集团

C.亚太反洗钱组织（APG）

D.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

答案：A

9.以下关于客户身份识别制度的说法错误的是（）。

A.是金融机构反洗钱工作的第一道防线

B.只需要在建立业务关系时进行

C.应贯穿于金融业务的整个过程

D.有助于预防洗钱犯罪

答案：B

10.金融机构进行客户身份识别时，对于代理他人办理业务的，应当（）。

A.只识别代理人身份

B.只识别被代理人身份

C.同时识别代理人和被代理人身份

D.无需识别身份，只要有代理关系证明即可

答案：C

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱工作的意义包括（）。

A.维护金融体系的稳健运行

B.维护公平公正的市场秩序

C.打击腐败犯罪

D.维护国家利益和安全

答案：ABCD

2.金融机构的反洗钱义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户身份资料和交易记录保存

答案：ABCD

3.以下哪些属于可疑交易的特征（）。

A.资金分散转入、集中转出

B.交易金额与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

C.长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

答案：ABCD

4.反洗钱内部控制制度应涵盖的内容有（）。

A.反洗钱工作流程

B.反洗钱内部检查与审计

C.员工反洗钱培训与教育

D.反洗钱风险评估

答案：ABCD

5.以下哪些机构属于特定非金融机构（）。

A.房地产中介机构

B.贵金属交易