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反洗钱考试题库及答案单

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪项不是反洗钱的目标？（）

A.预防洗钱活动

B.维护金融秩序

C.便于逃税

D.遏制洗钱犯罪及相关犯罪

答案：C

2.反洗钱的核心是（）。

A.可疑交易报告

B.客户身份识别

C.大额交易报告

D.账户监控

答案：B

3.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和交易记录，其中客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

4.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.可疑交易报告

B.大额交易报告

C.日常交易报告

D.特殊交易报告

答案：A

5.下列哪种情况不属于大额交易？（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易

答案：C

6.反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.财政部

答案：A

7.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

A.公安、工商行政管理

B.税务、海关

C.人民银行

D.银保监会

答案：A

8.以下关于反洗钱内部控制制度的说法错误的是（）。

A.金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.反洗钱内部控制制度应当与金融机构的经营规模、业务范围和风险状况相适应

C.反洗钱内部控制制度不需要全体员工执行

D.反洗钱内部控制制度应不断修订和完善

答案：C

9.洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

A.处置阶段、培植阶段、融合阶段

B.处置阶段、融合阶段、培植阶段

C.培植阶段、处置阶段、融合阶段

D.融合阶段、培植阶段、处置阶段

答案：A

10.金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处（）罚款。

A.二十万元以上五十万元以下

B.五十万元以上一百万元以下

C.一百万元以上五百万元以下

D.五百万元以上一千万元以下

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的国际组织主要有（）。

A.金融行动特别工作组（FATF）

B.亚太反洗钱组织（APG）

C.欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

D.国际货币基金组织（IMF）

答案：ABC

2.金融机构在反洗钱工作中的义务包括（）。

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.保存客户身份资料和交易记录

答案：ABCD

3.客户身份识别包括（）。

A.初次识别

B.持续识别

C.重新识别

D.无需识别

答案：ABC

4.以下属于可疑交易报告标准的是（）。

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

D.提前偿还贷款，与其财务状况明显不符

答案：ABCD

5.洗钱的常见方式有（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行或个人资产进行必威体育官网网址的限制

D.通过证券和保险业洗钱

答案：ABCD

6.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元