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反洗钱法考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪个机构是反洗钱工作的监督管理部门？（）

A.中国人民银行B.银保监会C.证监会D.财政部

答案：A

2.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

3.反洗钱的主要目的不包括（）。

A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.打击贪污腐败D.增加税收

答案：D

4.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.10D.15

答案：B

5.以下哪种交易不属于可疑交易？（）

A.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符

B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付

C.正常的工资发放

D.与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付

答案：C

6.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交（）。

A.大额交易报告B.可疑交易报告C.普通交易报告D.特殊交易报告

答案：B

7.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。

A.公安、工商行政管理B.税务、海关C.人民银行D.银保监会

答案：A

8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关B.公安机关C.检察机关D.法院

答案：B

9.洗钱的过程通常依次分为（）三个阶段。

A.处置阶段、培植阶段、融合阶段

B.处置阶段、融合阶段、培植阶段

C.培植阶段、处置阶段、融合阶段

D.融合阶段、培植阶段、处置阶段

答案：A

10.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）

A.未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B.未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的

C.未按照规定对职工进行反洗钱培训的

D.以上都是

答案：D

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.反洗钱的国际合作主要包括（）。

A.加入并实施有关国际公约

B.司法协助

C.监管合作

D.情报交流

答案：ABCD

2.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。

A.中国人民银行当地分支机构

B.当地公安机关

C.金融监管部门

D.法院

答案：AB

3.洗钱的常见方式有（）。

A.利用金融机构

B.投资办产业

C.利用一些国家和地区对银行账户必威体育官网网址的限制

D.通过证券和保险业洗钱

答案：ABCD

4.金融机构的反洗钱义务包括（）。

A.建立反洗钱内部控制制度

B.客户身份识别

C.大额交易和可疑交易报告

D.客户身份资料和交易记录保存

答案：ABCD

5.以下哪些属于反洗钱的内部监督管理制度的内容？（）

A.反洗钱工作机构的设置

B.反洗钱岗位的职责

C.反洗钱工作的内部审计

D.反洗钱工作的绩效考核

答案：ABCD

6.以下哪些机构属于特定非金融机构？（）

A.房地产开发企业

B.贵金属交易商

C.会计师事务所

D.律师事务所

答案：ABCD

7.客户身份识别包括（）。

A.初次识别

B.持续识别

C.重新识别

D.随机识别

答案：ABC

8.反洗钱现场检查的方式有（）。

A.查阅资料

B.询问

C.现场测试

D.数据筛选

答案：ABC

9.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。

A.进入金融机构进行检查

B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存

D.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

答案：ABCD

10.金融机构有下列哪些情形的，由国务院反洗钱行