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2025投资银行理论试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.风险投资

2.以下属于投资银行的传统业务的是（）

A.财务顾问B.自营业务C.经纪业务D.资产证券化

3.投资银行在一级市场的主要功能是（）

A.提供交易平台B.促进证券发行C.做市D.资金融通

4.以下哪种证券发行方式中，投资银行承担风险最大（）

A.代销B.助销C.包销D.承销团承销

5.并购业务中，目标公司管理层抵抗并购的策略是（）

A.白衣骑士B.杠杆收购C.横向并购D.纵向并购

6.投资银行开展资产管理业务时，核心是（）

A.资产配置B.客户服务C.风险控制D.业绩考核

7.资产证券化的基础资产是（）

A.流动性好的资产B.具有稳定现金流的资产C.高风险资产D.固定资产

8.投资银行进行自营业务面临的主要风险是（）

A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.合规风险

9.投资银行的主要利润来源不包括（）

A.佣金收入B.利息收入C.政府补贴D.价差收入

10.投资银行在金融市场中的角色不包括（）

A.投资者B.融资中介C.市场组织者D.监管者

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要业务包括（）

A.证券承销B.证券经纪C.并购业务D.资产管理

2.证券承销的方式有（）

A.代销B.包销C.助销D.直销

3.并购的类型按并购双方产品与产业的联系可分为（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购

4.投资银行开展资产管理业务的种类有（）

A.公募基金B.私募基金C.集合资产管理计划D.定向资产管理业务

5.资产证券化的参与主体包括（）

A.发起人B.特殊目的机构（SPV）C.信用评级机构D.投资者

6.投资银行的风险种类有（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

7.投资银行的发展趋势包括（）

A.业务多元化B.国际化C.技术化D.混业经营

8.投资银行在证券交易中的角色有（）

A.经纪商B.自营商C.做市商D.监管商

9.投资银行提供的财务顾问服务包括（）

A.企业战略顾问B.融资顾问C.并购顾问D.投资理财顾问

10.以下属于投资银行创新业务的有（）

A.金融衍生品业务B.资产证券化C.风险投资D.项目融资

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行主要从事间接融资业务。（）

2.证券代销中投资银行承担全部发行风险。（）

3.横向并购的目的主要是实现规模经济。（）

4.资产管理业务中投资银行可以挪用客户资产。（）

5.资产证券化能将流动性差的资产转化为流动性强的证券。（）

6.投资银行自营业务只能进行股票投资。（）

7.投资银行不需要进行风险管理。（）

8.金融科技对投资银行的业务没有影响。（）

9.投资银行在企业融资中只能作为中介。（）

10.混合并购是指不同行业企业之间的并购。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行在证券承销中的作用。

-答案：帮助发行人设计证券品种、确定发行价格和发行方式；组织承销团并承担销售风险；促进证券顺利发行，连接发行人与投资者，提高融资效率。

2.简述并购业务对企业的意义。

-答案：实现规模经济，降低成本；整合资源，提升竞争力；拓展业务领域，实现多元化发展；获取先进技术、人才和市场渠道等。

3.简述投资银行资产管理业务的特点。

-答案：以客户为中心，根据客户需求定制投资方案；专业管理，运用专业知识和经验；组合投资分散风险；追求资产的保值增值。

4.简述资产证券化的基本流程。

-答案：发起人选择基础资产并组建资产池；设立特殊目的机构（SPV），将资产转移给SPV；进行信用增级和评级；SPV发行证券；用发行收入向发起人支付购买价款；资产池现金流用于支付证券本息。

五、讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论投资银行在金融市场中的重要性体现在哪些方面？

-答案：投资银行是金融市场重要参与者。它促进证券发行与交易，活