2025年金融风险管理师一级 风险管理基础：消费者保护与合规风险案例习题库.docVIP

2025年金融风险管理师一级风险管理基础：消费者保护与合规风险案例习题库

一、单项选择题（每题1分，共30题）

1.以下哪项不属于消费者保护原则中的公平对待消费者原则所涵盖的内容（）

A.产品设计公平B.信息披露完整C.差别定价D.投诉处理公正

2.金融机构在进行产品销售时，刻意隐瞒产品风险信息，这主要违背了消费者保护中的（）原则

A.信息透明B.适当性C.隐私保护D.客户教育

3.当消费者对金融产品的某项条款存在疑问时，金融机构应（）

A.让消费者自行查阅合同B.简单解释后不再理会

C.提供清晰、准确的解答D.建议消费者咨询律师

4.以下哪种情况不属于合规风险（）

A.金融机构未按时向监管机构报送报表

B.员工在业务操作中违反内部规定

C.金融产品创新未取得预期收益

D.违反反洗钱相关规定

5.某金融机构因未遵守消费者隐私保护法规，被监管部门处罚，这属于（）风险

A.信用风险B.市场风险C.合规风险D.操作风险

6.金融机构开展客户教育活动的主要目的是（）

A.增加客户粘性B.提升客户对金融产品和服务的认知与理解

C.推销金融产品D.提高客户满意度

7.消费者保护中，适当性原则要求金融机构（）

A.为所有客户提供相同的产品

B.根据客户风险承受能力提供合适的产品和服务

C.优先推荐高收益产品

D.不考虑客户需求随意推荐产品

8.金融机构的合规管理部门主要职责不包括（）

A.制定合规政策B.进行合规培训C.审批业务合同D.监控合规风险

9.以下关于信息披露的说法，错误的是（）

A.应及时披露产品重要信息B.可以使用专业术语详细解释产品风险

C.要保证信息真实、准确D.需向客户披露产品费用情况

10.当金融机构发现产品存在潜在风险可能影响消费者权益时，应（）

A.继续销售，不做任何说明B.降低产品价格后继续销售

C.及时告知消费者并采取措施D.等消费者发现问题后再处理

11.某金融机构在处理消费者投诉时，拖延时间，未及时解决问题，这违反了（）原则

A.快速响应B.公平公正C.全面调查D.持续改进

12.合规风险的产生原因不包括（）

A.监管法规变化B.内部管理不善C.市场利率波动D.员工合规意识淡薄

13.金融机构对消费者个人信息的保护期限是（）

A.客户开户期间B.业务关系存续期间及终止后一定期限

C.1年D.5年

14.消费者保护中的隐私保护原则，要求金融机构（）

A.可以随意向第三方共享客户信息

B.仅在获得客户明确授权时，才可在合理范围内使用客户信息

C.为了营销目的可以适当泄露客户部分信息

D.无需对客户信息进行加密存储

15.以下哪项属于金融机构在合规风险管理中的主动措施（）

A.接受监管处罚后整改B.定期开展合规自查

C.等问题暴露后再处理D.对违规员工进行罚款

16.金融机构在产品宣传中夸大收益，这是违反了（）原则

A.诚实守信B.风险可控C.效率优先D.资本充足

17.客户在购买金融产品时，金融机构应向客户提供（）

A.产品说明书B.产品广告C.内部操作手册D.业绩报告

18.当金融机构的合规政策与监管要求发生冲突时，应（）

A.按照合规政策执行B.与监管机构协商后再决定

C.优先遵循监管要求D.暂停相关业务

19.消费者保护工作的核心目标是（）

A.维护金融机构利益B.促进金融市场竞争

C.保护消费者合法权益D.提高金融机构效率

20.金融机构员工在业务操作中违反了反不正当竞争法规，属于（）

A.信用风险事件B.市场风险事件C.合规风险事件D.声誉风险事件

21.以下关于消费者投诉处理流程的说法，正确的是（）

A.无需记录投诉内容B.可以不告知消费者处理进度

C.处理结果要及时反馈给消费者D.不用对投诉进行分类

22.金融机构建立消费者保护工作机制的主要依据是（）

A.自身盈利目标B.监管要求和行业最佳实践

C.竞争对手做法D.员工建议

23.在合规风险管理中，风险监测的主要目的是（）

A.发现潜在的合规风险B.评估业务绩效

C.制定风险应对策略D.调整业务流程

24.金融机构为客户提供复杂金融产品时，未进行充分的风险提示，这违背了（）

A.勤勉尽责原则B.客户至上原则C.风险隔离原则D.审慎经营原则

25.消费者在金融机构办理业务时，其享有的基本权利不包括（）

A.知情权B.决策权C.隐私权D.选举权

26.金融机构的合规文化建设的关键在于（）

A.制定严格的合规制度B.高层领导的重视和推动

C.对违规行为的严厉处罚D.开展合规培训

27.以下哪种情况属于金融机构在消费者保护方面的良好实践（）

A.限制客户对产品信息的查询B.定期回访客户了解需求

C.强制客户购买产品D.拒绝处理客户投诉

28.合规风险可能导致金融机构面临的后果不包括（）

A.罚款B.业务限制C.声誉受损D.市场份额增加

29.金融机构在