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投资公司业务回款管理规章

一、总则

1.目的

为加强本投资公司业务回款管理，确保公司资金及时、足额回笼，降低经营风险，提高资金使用效率，保障公司的正常运营和可持续发展，特制定本规章。

2.指导思想

秉持公司“专业、创新、诚信、共赢”的企业文化，以客户为中心，在确保业务回款的同时，维护良好的客户关系，追求社会效益与经济效益的统一。通过扁平化管理模式，减少管理层次，提高信息传递和决策执行效率，确保回款工作高效开展。

3.设计理念

本规章遵循精细化管理理念，对业务回款的各个环节进行明确规范，责任到人。同时注重风险防控，通过建立完善的监督与考核机制，激励员工积极推进回款工作，确保公司财务状况稳健。

二、适用范围

本规章适用于投资公司全体员工涉及业务回款相关的工作，同时对与公司有业务往来的客户具有一定的约束性，以保障业务回款流程的顺利进行。

三、组织架构与职责分工

1.管理层

公司管理层负责制定业务回款的总体策略和目标，协调各部门之间的工作，对重大回款问题进行决策。同时，将回款目标纳入绩效考核体系，确保各级员工对回款工作的重视。

2.业务部门

-业务经理作为项目负责人，全面负责所承接项目的回款工作。从项目洽谈阶段开始，就应充分评估客户的信用状况，制定合理的回款计划，并在项目执行过程中积极与客户沟通，确保回款按计划进行。

-业务专员协助业务经理开展工作，负责收集客户资料、整理回款相关文件，跟进日常回款进度，及时向业务经理反馈问题。

3.财务部门

-负责制定财务核算制度，准确记录业务回款情况，定期与业务部门核对账目，确保数据的一致性。

-对客户的财务状况进行分析，为业务部门提供信用评估支持，协助制定合理的信用政策和回款方案。

-负责开具发票、收款等具体财务操作，及时向业务部门反馈回款到账信息。

4.风控部门

-建立完善的客户信用评估体系，对新客户进行全面的信用调查，对老客户进行定期信用评估，根据评估结果调整信用额度和回款政策。

-对业务回款过程中的风险进行监控和预警，及时发现潜在的回款风险，提出风险应对措施，并监督措施的执行情况。

5.行政部门

-负责提供必要的行政支持，如文件档案管理、办公用品保障等，确保业务回款工作的顺利开展。

-从人文关怀角度出发，关注员工在回款工作中的压力和需求，提供相应的支持和帮助。

四、管理内容与流程

1.项目前期

-客户信用评估

-业务部门在承接项目前，应向风控部门提交客户基本信息，包括营业执照、财务报表、银行资信证明等资料。

-风控部门根据收集的资料，运用专业的评估模型和方法，对客户进行信用评估，确定客户的信用等级和信用额度，并出具信用评估报告。

-合同签订

-业务部门根据信用评估结果与客户洽谈合同条款，明确回款方式、时间节点、违约责任等内容。合同条款应符合公司的利益和风险控制要求，同时兼顾客户的实际情况。

-合同签订前，需经法务部门审核，确保合同的合法性和有效性。合同签订后，业务部门应将合同副本分别送财务部门、风控部门备案。

2.项目执行期

-回款计划制定

-业务经理根据合同约定，制定详细的回款计划，明确每个阶段的回款金额、时间和责任人，并提交给财务部门和风控部门审核。

-财务部门根据回款计划，合理安排资金预算，确保公司资金的正常流转。风控部门对回款计划的风险进行评估，提出改进建议。

-回款跟踪与沟通

-业务专员负责定期跟踪回款进度，通过电话、邮件、拜访等方式与客户保持密切沟通，提醒客户按时付款。每次沟通后，应及时记录沟通情况，包括客户反馈、付款意向等信息。

-如客户出现付款困难或提出延期付款的要求，业务专员应及时向业务经理汇报。业务经理组织相关人员进行分析，根据客户的实际情况和信用状况，决定是否同意延期付款，并与客户协商新的付款计划。

-发票开具与交付

-财务部门根据合同约定和业务进度，及时开具发票。发票开具应准确无误，确保发票信息与合同内容一致。

-业务专员负责发票的交付工作，确保发票及时、准确地送达客户手中。交付发票时，应要求客户签收，并将签收凭证交财务部门存档。

3.逾期回款处理

-逾期预警

-财务部门建立逾期回款预警机制，当客户回款超过约定时间未到账时，及时向业务部门发出预警通知。预警通知应明确逾期金额、逾期天数等信息。

-催收措施

-业务部门接到预警通知后，应立即启动催收程序。首先由业务专员与客户进行友好沟通，了解逾期原因，督促客户尽快付款。如沟通