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投资公司资金调度评估办法

一、总则

1.目的

本办法旨在建立科学、合理、有效的资金调度评估体系，规范投资公司资金调度行为，提高资金使用效率，降低资金风险，保障公司的稳健运营和可持续发展，同时确保资金调度决策符合公司战略目标、企业文化及社会效益要求。

2.设计理念

秉持公司“专业、创新、稳健、共赢”的企业文化，以扁平化管理理念为指导，减少决策层级，提高信息传递和决策效率。通过资金调度评估，实现资源的优化配置，促进公司各业务板块协同发展，在追求经济效益的同时，注重社会效益，为社会创造价值。

3.原则

（1）科学性原则：运用科学的评估方法和指标体系，全面、客观地评估资金调度方案。

（2）稳健性原则：充分考虑资金调度过程中的各种风险因素，确保资金安全，追求稳健收益。

（3）效益性原则：以提高资金使用效益为核心目标，合理安排资金流向，实现资金的保值增值。

（4）合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及公司内部规章制度，确保资金调度活动合法合规。

二、适用范围

本办法适用于投资公司全体员工涉及资金调度相关工作，同时对于与公司有资金往来的客户，在涉及资金调度相关合作事项时也需遵循本办法相关规定。

三、组织架构与职责分工

1.资金调度评估委员会

（1）组成：由公司高层管理人员、财务部门负责人、业务部门负责人以及风险管理专家等组成，主任由公司总经理担任。

（2）职责：负责制定和审核资金调度评估的政策、标准和流程；对重大资金调度项目进行评估和决策；协调各部门在资金调度评估过程中的工作；监督资金调度评估工作的执行情况。

2.财务部门

（1）负责收集、整理和分析资金相关信息，包括资金流量、资金存量、财务状况等数据，为资金调度评估提供基础数据支持。

（2）制定资金调度计划，并根据公司业务发展和市场变化进行动态调整。

（3）参与资金调度项目的评估工作，从财务专业角度提供意见和建议，包括成本效益分析、资金风险评估等。

3.业务部门

（1）提出资金调度需求，详细说明资金用途、金额、使用期限等信息，并对资金调度项目的可行性进行初步评估。

（2）配合财务部门和资金调度评估委员会进行资金调度项目的评估工作，提供业务相关的资料和数据，如项目进展情况、市场前景分析等。

（3）负责执行经评估通过的资金调度方案，确保资金按照规定用途使用，并及时反馈资金使用情况。

4.风险管理部门

（1）对资金调度过程中的各类风险进行识别、评估和监控，制定风险应对措施。

（2）参与资金调度项目的评估工作，从风险控制角度提出专业意见，防范资金风险，确保公司资金安全。

（3）定期对公司资金风险状况进行评估和报告，为资金调度决策提供风险信息支持。

四、管理内容与流程

1.资金调度需求提出

（1）业务部门根据公司业务发展计划、项目投资需求或日常运营需要，填写《资金调度需求申请表》，详细说明资金需求的金额、用途、预计使用期限、资金来源建议等信息。

（2）业务部门负责人对申请表进行审核，确保需求的合理性和必要性，审核通过后提交至财务部门。

2.资金状况分析

（1）财务部门收到《资金调度需求申请表》后，对公司当前资金状况进行全面分析，包括银行存款余额、资金流动性、负债情况等。

（2）结合公司预算安排和资金预测，评估公司是否有足够的资金满足业务部门的需求，以及资金调度对公司整体财务状况的影响。

3.资金调度方案制定

（1）财务部门根据资金状况分析结果，结合业务部门需求，制定资金调度初步方案，包括资金筹集渠道、资金投放方式、资金调度时间安排等。

（2）在制定方案过程中，充分考虑资金成本、资金风险、资金使用效率等因素，确保方案的可行性和合理性。

（3）对于重大资金调度项目，财务部门应组织相关部门进行专题讨论，广泛征求意见，对方案进行优化完善。

4.资金调度评估

（1）资金调度评估委员会对资金调度方案进行全面评估，评估内容包括但不限于：

-合规性评估：检查方案是否符合国家法律法规、监管要求以及公司内部规章制度。

-经济效益评估：分析方案实施后对公司盈利能力、资产回报率等财务指标的影响，评估资金使用效益。

-风险评估：识别方案实施过程中可能面临的各类风险，如市场风险、信用风险、流动性风险等，并评估风险程度和可控性。

-社会效益评估：考虑资金调度项目对社会经济发展、环境保护、社会责任履行等方面的影响，确保项目符合公司的社会责任目标。

-与公司战略的契合度评估：判断方案是否与公司的长期发展战略相一致，能否促进公司业务的协同发展和战略目标的实现。

（2）评估委员会成员根据各自专业领域和职责，对方案进行独立评估，并发表意见和建议。

（3）评估委员会可邀请外部专家或专业机构对重大资金调度项目进行评估，提供专业的第三方意见。

5.决策与审批