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银行从业个人理财试题及答案

1.个人理财业务是建立在（）基础之上的银行业务。

A.法定代理关系

B.委托代理关系

C.存款业务关系

D.贷款业务关系

答案：B

2.下列不属于个人理财业务供给方的是（）。

A.保险公司

B.基金公司

C.个人客户

D.商业银行

答案：C

3.以下关于个人理财目标的说法错误的是（）。

A.短期目标一般是指在1年左右的目标

B.中期目标一般为1-5年的目标

C.长期目标是指5年以上的目标

D.个人理财目标的制定只需要考虑个人需求

答案：D

4.个人理财业务流程不包括（）。

A.收集资料

B.建立与客户的关系

C.为客户设计合适的产品或产品组合并促成交易

D.倾听客户诉求

答案：D

5.生命周期理论比较推崇的消费观念是（）。

A.及时行乐、“月光族”

B.大部分选择性支出用于当前消费

C.大部分选择性支出存起来用于以后消费

D.消费水平在一生内保持相对平稳的水平

答案：D

6.一般来说，处于（）的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

A.少年成长期

B.青年成长期

C.中年稳健期

D.退休养老期

答案：D

7.下列关于客户信息收集的说法，不正确的是（）。

A.为了得到真实的信息，数据调查表必须由客户亲自填写

B.在客户填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

C.如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

D.宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

答案：A

8.理财顾问服务不包括（）。

A.投资建议

B.财务分析

C.储蓄品推介

D.个人投资产品推介

答案：C

9.下列不属于客户财务信息的是（）。

A.投资风险认知度

B.当期负债状况

C.当期收入水平

D.财务状况未来发展趋势

答案：A

10.对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（）。

A.资产和负债

B.收入与支出

C.房地产升值预期

D.客户风险厌恶系数

答案：D

11.以下关于债券的分类不正确的是（）。

A.按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等

B.按债券期限可分为短期债券、中期债券和长期债券等

C.按利息支付方式可分为附息债券、一次还本付息债券、贴现债券和可赎回债券等

D.按债券性质可分为信用债券、不动产抵押债券、担保债券等

答案：C

12.下列关于股票的表述，错误的是（）。

A.股票是股份公司发行的有价证券

B.股票能够给持有者带来收益

C.股票表明投资者的投资份额及其权利和义务

D.股票是一种债权凭证

答案：D

13.下列关于基金特点的表述，不正确的是（）。

A.基金通过进行规模经营，降低交易成本，从而获得规模收益

B.基金通过有效的资产组合降低投资风险

C.基金的投资收益全部归基金投资者所有

D.基金财产具有独立性，基金托管人负责保管基金财产

答案：C

14.下列关于保险产品特点的说法错误的是（）。

A.具有不可避免的强制性

B.具有短期性

C.具有射幸性

D.具有不确定性

答案：B

15.下列不属于财产保险的是（）。

A.责任保险

B.保证保险

C.信用保险

D.分红保险

答案：D

16.下列关于信托产品的说法中，错误的是（）。

A.信托产品的收益来源于信托财产的经营收益

B.信托产品的风险包括项目主体风险、投资项目风险、信托公司风险和流动性风险等

C.信托产品的流动性较好

D.信托产品投资者通常承担较高的风险

答案：C

17.下列关于黄金的说法，错误的是（）。

A.黄金不具有内在价值

B.黄金抗系统风险能力强

C.黄金可充当个人的储备资产

D.黄金理财产品存在市场不充分风险

答案：A

18.一般来说，市场利率上升会引起债券价格（）。

A.上升

B.下降

C.不变

D.不确定

答案：B

19.下列关于房地产投资特点的说法，错误的是（）。

A.具有价值升值效应

B.具有财务杠杆效应

C.变现性相对较好

D.政策风险较大

答案：C

20.下列关于艺术品投资的说法，不正确的是（）。

A.流通性好

B.保管难

C.价格波动较大

D.一般是中长期投资

答案：A

1.个人理财业务的相关主体包括（）。

A.个人客户

B.商业银行

C.非银行金融机构

D.监管机构

答案：ABCD

2.个人理财的目标有（）。

A.增加收入和实现财富最大化

B.减