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2025年综合类-证券市场基础知识-第四章证券投资基金历年真题摘选带答案(5卷单选题100道)

2025年综合类-证券市场基础知识-第四章证券投资基金历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】在证券投资基金运作中，基金管理人的核心职责不包括以下哪项？

【选项】A.制定投资策略B.管理基金资产C.执行客户交易指令D.监督基金托管人

【参考答案】C

【详细解析】基金管理人的核心职责包括制定投资策略、管理基金资产、进行投资组合管理及监督基金托管人履职情况。执行客户交易指令属于基金销售机构或客户服务部门的职责，不属于基金管理人的法定义务。选项C正确。

【题干2】根据《证券投资基金法》，基金托管人不得从事哪些行为？

【选项】A.用固有资金为本基金投资B.按托管协议核对基金资产C.提供投资建议D.按规定披露托管业务信息

【参考答案】A

【详细解析】《证券投资基金法》明确规定，基金托管人不得从事任何与基金托管业务无关的活动，包括动用固有资金为本基金投资。选项A正确。选项B、C、D均为基金托管人的法定职责或义务。

【题干3】开放式基金申购和赎回的定价时间通常以哪个为准？

【选项】A.交易前一交易日T-1日17:00B.交易前一交易日T-1日23:00C.交易当日T+1日10:00D.交易当日T+1日15:00

【参考答案】A

【详细解析】开放式基金的申购和赎回价格以交易前一交易日（T-1日）的收盘价为基础计算，定价时间为T-1日17:00。选项A正确。其他选项时间点均不符合行业惯例。

【题干4】下列哪项属于被动型基金的典型特征？

【选项】A.管理人定期调整持仓结构B.跟踪特定指数C.主动捕捉市场波动D.以固定收益资产为主

【参考答案】B

【详细解析】被动型基金（如指数基金）的核心特征是模拟特定指数成分股及权重的变动，无需主动调整持仓。选项B正确。选项A属于主动型基金特征，选项C与被动型基金操作逻辑相悖，选项D描述的是债券型基金属性。

【题干5】基金份额净值计算中，“基金总资产”与“基金负债”的差额需扣除以下哪项？

【选项】A.交易费用B.证券过户费C.基金管理费D.基金托管费

【参考答案】A

【详细解析】基金份额净值=（基金总资产-基金负债-基金管理人管理费-基金托管费-其他应扣费用）/基金份额总数。其中，交易费用（如佣金、印花税）需在计算资产时先行扣除，因此不参与最终净值计算。选项A正确。

【题干6】合格境外机构投资者（QFII）参与中国证券市场的准入门槛包括哪些内容？

【选项】A.实缴资本不低于10亿元人民币B.连续两年盈利C.需通过境内监管机构审批D.授权境内商业银行托管

【参考答案】ACD

【详细解析】QFII资格要求包括实缴资本不低于10亿元、需经中国证监会审批、需在境内指定商业银行开立托管账户。盈利要求是申请QFII资格的前置条件之一，但并非准入门槛的强制性内容。选项ACD正确。

【题干7】下列哪项属于基金销售中的适当性管理要求？

【选项】A.对风险承受能力低于C1级的投资者推荐R4级以上基金B.通过银行柜台销售特定类型基金C.严格执行“双录”流程D.允许个人投资者购买分级基金

【参考答案】AC

【详细解析】适当性管理要求包括：风险承受能力低于C1级的投资者不得购买R4及以上风险等级基金（选项A），银行代销需执行“双录”流程（选项C）。分级基金销售需遵守特定投资者适当性规则，但选项D未明确限制，存在歧义。

【题干8】基金托管人发现基金管理人有违反投资限制行为时，应如何处理？

【选项】A.直接向投资者披露B.报告中国证监会C.通知基金管理人并要求整改D.与基金管理人协商解决

【参考答案】BC

【详细解析】《证券投资基金法》规定，托管人发现基金管理人有违反投资限制或损害基金财产行为时，应立即报告中国证监会并通知基金管理人限期整改（选项B、C）。选项A违反必威体育官网网址原则，选项D未体现监管要求。

【题干9】下列哪项属于封闭式基金的缺点？

【选项】A.交易流动性差B.管理费率低于开放式基金C.投资者可随时赎回D.信息披露要求更严格

【参考答案】A

【详细解析】封闭式基金的缺点包括交易流动性差（只能持有到期或二级市场转让）、无法随时赎回（选项A）。选项B错误，封闭式基金管理费率通常高于开放式基金。选项C是开放式基金的优点，选项D不成立。

【题干10】基金业绩比较基准的编制原则不包括以下哪项？

【选项】A.反映基金投资策略B.具有可复制性C.包含浮动