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风险战略与风险管理课件

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目录

壹

风险管理基础

贰

风险识别与评估

叁

风险应对策略

肆

风险战略规划

伍

案例分析与实操

陆

风险管理的未来趋势

风险管理基础

第一章

风险的定义与分类

风险是指在特定条件下和特定时间内，实际结果与预期结果的差异性，通常涉及潜在的损失。

风险的定义

根据风险对组织的影响程度，风险可以分为战略风险、运营风险、财务风险和合规风险。

按影响程度分类

风险可按来源分为市场风险、信用风险、操作风险等，每种风险都有其特定的成因和影响。

按来源分类

01

02

03

风险管理的重要性

风险管理能帮助企业识别潜在威胁，制定应对策略，确保业务连续性和财务稳定。

保障企业稳定运营

有效的风险管理向投资者展示企业的稳健管理能力，增强其对企业未来发展的信心。

增强投资者信心

通过风险评估，企业能够做出更加明智的决策，避免因不确定性导致的重大损失。

提升决策质量

风险管理流程

识别潜在风险事件及其可能的影响。

风险识别

评估风险的可能性和影响程度，确定风险等级。

风险评估

根据风险评估结果，制定并实施风险应对策略。

风险应对

风险识别与评估

第二章

风险识别方法

通过分析组织的优势、劣势、机会和威胁来识别潜在风险，为战略决策提供依据。

SWOT分析法

通过构建故障树图，分析导致特定不良事件的各种可能原因，从而识别风险。

故障树分析(FTA)

利用专家意见，通过多轮问卷调查和反馈，逐步形成对风险的共识和识别。

德尔菲法

风险评估模型

通过专家判断和历史数据，定性评估风险发生的可能性和影响程度，如风险矩阵法。

01

定性风险评估

利用统计和概率模型量化风险，例如蒙特卡洛模拟，以数值形式展现风险大小。

02

定量风险评估

VaR模型用于评估在正常市场条件下，一定时间内，投资组合可能遭受的最大损失。

03

风险价值模型（VaR）

通过模拟极端但可能发生的市场条件，评估风险对组织的影响，如金融危机下的影响。

04

压力测试

构建不同的情景，评估在特定事件发生时，风险对项目或企业可能产生的影响。

05

情景分析

风险量化技术

利用统计学原理，通过历史数据计算风险发生的概率，如蒙特卡洛模拟。

概率风险评估模型

通过改变关键变量来观察对项目结果的影响程度，评估风险敏感点。

敏感性分析

构建决策树模型，通过分支概率和结果值来量化不同决策路径下的风险。

决策树分析

评估在正常市场条件下，一定置信水平下可能发生的最大损失。

风险价值（VaR）方法

风险应对策略

第三章

风险规避与转移

企业通过改变业务模式或避免高风险投资来规避潜在的财务和运营风险。

风险规避策略

01

使用保险合同或期货合约等金融工具将风险转移给第三方，以减少潜在损失。

风险转移工具

02

在合同中明确风险转移条款，如违约金和免责条款，以保护企业免受合同风险影响。

合同中的风险转移条款

03

风险缓解措施

通过保险或合同将潜在损失转嫁给第三方，如企业购买财产保险来减轻火灾等风险。

风险转移

避免从事可能导致风险的活动，例如公司决定不进入政治不稳定的国家开展业务。

风险规避

实施严格的内部控制流程，如银行对贷款进行严格审查，以减少信贷风险。

风险控制

对于一些低概率或影响较小的风险，企业可能会选择接受并准备相应的应急计划。

风险接受

风险接受与监控

在某些情况下，组织可能会选择接受风险，尤其是当风险较低或处理成本过高时。

风险接受策略

通过定期进行风险评估，组织可以监控风险水平的变化，并及时调整应对策略。

定期风险评估

设定关键风险指标(KRIs)，实时监控风险状况，确保风险在可接受范围内。

风险监控指标

建立有效的风险报告机制，确保所有利益相关者能够及时了解风险状况和应对进展。

风险报告与沟通

风险战略规划

第四章

风险战略目标设定

01

设定风险战略目标时，首先要评估组织的风险承受能力，确保目标与能力相匹配。

02

为实现风险战略目标，需要制定具体的风险缓解措施，如保险购买、风险转移协议等。

03

建立有效的风险监控体系，定期评估风险状况，确保风险战略目标的实施和调整。

明确风险承受能力

制定风险缓解措施

建立风险监控体系

风险战略实施步骤

建立风险监控体系，定期对风险进行跟踪，并向管理层报告风险状况和应对措施的执行情况。

根据风险评估结果，制定相应的风险应对策略，如风险规避、转移、减轻或接受。

企业通过SWOT分析等工具识别内外部风险，评估风险发生的可能性和影响程度。

风险识别与评估

制定风险应对策略

风险监控与报告

风险战略效果评估

通过财务指标和统计模型，如VAR（ValueatRisk），评估风险战略的财务影响。

定量分析方法

01

02

利用专家评审和情景分析，评估风险战略对组织声誉和运营的潜在影响。

定性评估技巧

03

分