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2025年综合类-证券交易-证券交易-第八章融资融券业务历年真题摘选带答案(5卷单选100题合辑)

2025年综合类-证券交易-证券交易-第八章融资融券业务历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】投资者申请开通融资融券业务时，其普通证券账户最近20个交易日的日均持仓金额不低于多少万元？

【选项】A.50万B.100万C.500万D.1000万

【参考答案】A

【详细解析】根据《融资融券业务管理办法》，个人投资者最近20个交易日日均资产不低于50万元，机构投资者不低于100万元。题干未明确机构或个人，默认个人投资者标准。

【题干2】融资融券业务中，担保品价值按市价计算的加权平均价值与市价挂钩担保价值的差额不得超过担保品账户总市值的多少比例？

【选项】A.5%B.10%C.15%D.20%

【参考答案】A

【详细解析】《证券公司融资融券业务指引》规定，担保品价值差异不得超过担保品账户总市值的5%。若超过需及时调整担保品。

【题干3】标的证券维持担保比例低于多少时，会被强制平仓？

【选项】A.110%B.120%C.130%D.140%

【参考答案】C

【详细解析】维持担保比例=（现金+担保品价值）/(融资负债+融券负债)，当低于130%时触发强制平仓。此为行业统一标准。

【题干4】下列哪种券种不属于融资融券标的证券范围？

【选项】A.沪市ETFB.中债综合净价指数基金C.深市主板股票D.红筹股

【参考答案】B

【详细解析】中债系列基金因交易流动性不足被排除在标的之外。红筹股、主板ETF及股票均属常见标的。

【题干5】融资融券利息调整机制中，当市场波动率上升时，融资利息加点幅度可能如何变化？

【选项】A.上浮0.5%B.下浮0.3%C.保持不变D.上浮1%

【参考答案】A

【详细解析】根据《融资融券业务指引》，当市场波动率超过基准值2倍时，融资利息加点幅度最高可上浮1%。波动率上升触发调整。

【题干6】担保品账户中现金部分不计入担保价值的情形是？

【选项】A.存放于证券公司专用账户B.存放于银行协议存款账户C.存放于第三方存管账户D.存放于投资者个人银行账户

【参考答案】D

【详细解析】仅银行协议存款账户的现金可计入担保价值，投资者个人账户资金因监管要求无法折算。

【题干7】融资融券业务中，投资者在什么情况下需补充担保品？

【选项】A.融资利息逾期未付B.标的证券涨跌幅达7%C.维持担保比例低于130%D.信用账户资产低于维持担保价值

【参考答案】C

【详细解析】维持担保比例低于130%是强制平仓触发条件，此时需强制补足担保品。其他选项属于不同监管指标。

【题干8】下列哪种情况会导致融资融券账户被暂停交易？

【选项】A.信用账户资产低于维持担保价值20%B.投资者征信记录异常C.证券公司系统故障D.标的证券停牌

【参考答案】B

【详细解析】《融资融券业务管理办法》规定，投资者征信记录异常（如严重逾期）将导致账户暂停。其他选项属于常规风控措施。

【题干9】融资融券业务中，担保品折算率最高可达多少？

【选项】A.90%B.100%C.110%D.120%

【参考答案】A

【详细解析】现金折算率100%，股票按市价和净值孰低折算，最高折算率90%。部分特殊资产折算率更低。

【题干10】当投资者申请展期融资时，展期期限最长不得超过原融资期限的多少倍？

【选项】A.1倍B.1.5倍C.2倍D.3倍

【参考答案】C

【详细解析】《融资融券业务指引》规定展期期限不得超过原期限的2倍，且最长不超过6个月。需重新提交担保品审核。

【题干11】融资融券业务中，投资者在什么时间点可申请融券卖出？

【选项】A.标的证券停牌前5个交易日B.融券合约到期前10个交易日C.信用账户资产达标后即时D.任何交易时段

【参考答案】C

【详细解析】融券卖出需满足维持担保比例≥130%，且账户无违约记录。其他选项存在时间限制或条件缺失。

【题干12】证券公司对融资融券业务收取的担保费率通常为？

【选项】A.0.05%B.0.1%C.0.2%D.0.3%

【参考答案】B

【详细解析】《融资融券业务指引》规定担保费率不超过0.1%，部分公司执行0.05%-0.1%区间。其他选项超出监管上限。

【题干13】投资者在什么情况下会被强制开仓？

【选项】A.