金融创新管理制度.docxVIP

第1篇

第一章总则

第一条为了规范金融创新活动，保障金融安全，促进金融业健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》等法律法规，结合我国金融业实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于在我国境内从事金融业务的金融机构，包括商业银行、政策性银行、保险公司、证券公司、基金管理公司、信托公司、金融租赁公司等。

第三条金融创新应当遵循以下原则：

（一）合法性原则：金融创新活动必须符合国家法律法规和政策要求。

（二）安全性原则：金融创新活动必须确保金融安全，防止金融风险。

（三）稳健性原则：金融创新活动必须坚持稳健经营，不得损害金融机构和客户的合法权益。

（四）可持续性原则：金融创新活动必须符合经济和社会发展需要，实现可持续发展。

（五）创新与风险管理相结合原则：金融创新活动应当加强风险管理，确保创新活动安全可控。

第二章金融创新管理组织架构

第四条各金融机构应当设立金融创新管理部门，负责金融创新活动的规划、组织、实施和监督。

第五条金融创新管理部门的职责：

（一）制定金融创新战略规划，明确创新目标和方向。

（二）组织研究金融创新项目，评估创新项目的可行性。

（三）指导、协调各部门开展金融创新工作。

（四）监督金融创新项目的实施，确保创新活动符合法律法规和政策要求。

（五）组织金融创新成果的推广应用。

第六条金融创新管理部门应当设立以下专门机构：

（一）金融创新项目评审委员会，负责金融创新项目的评审工作。

（二）金融创新风险控制部门，负责金融创新风险的管理和控制。

（三）金融创新成果推广部门，负责金融创新成果的推广应用。

第三章金融创新项目管理

第七条金融机构应当建立健全金融创新项目管理制度，明确项目申报、评审、实施、验收和评价等环节。

第八条金融创新项目申报应当符合以下条件：

（一）符合国家法律法规和政策要求。

（二）具有创新性、前瞻性和实用性。

（三）具有明确的目标、计划和预期效果。

（四）具有合理的技术路线和实施方案。

（五）具有完善的风险管理措施。

第九条金融创新项目评审应当遵循以下程序：

（一）项目申报人提交项目申报材料。

（二）金融创新项目评审委员会对项目进行评审。

（三）评审委员会提出评审意见。

（四）金融机构根据评审意见决定是否立项。

第十条金融创新项目实施应当遵循以下要求：

（一）严格按照项目实施方案执行。

（二）加强项目管理，确保项目进度和质量。

（三）定期向金融创新管理部门报告项目进展情况。

（四）建立健全项目档案，确保项目资料完整、准确。

第十一条金融创新项目验收应当遵循以下程序：

（一）项目实施完毕后，项目申报人提交项目验收申请。

（二）金融创新管理部门组织项目验收。

（三）验收委员会对项目进行评审，提出验收意见。

（四）金融机构根据验收意见决定是否通过验收。

第十二条金融创新项目评价应当遵循以下原则：

（一）客观公正原则。

（二）科学合理原则。

（三）持续改进原则。

第四章金融创新风险控制

第十三条金融机构应当建立健全金融创新风险控制体系，确保金融创新活动安全可控。

第十四条金融创新风险控制体系应当包括以下内容：

（一）风险识别：对金融创新活动进行全面的风险识别。

（二）风险评估：对识别出的风险进行评估，确定风险等级。

（三）风险预警：对高风险进行预警，及时采取措施。

（四）风险处置：对发生风险的事件进行处置，防止风险扩大。

（五）风险报告：定期向监管部门报告风险状况。

第十五条金融机构应当采取以下措施加强金融创新风险控制：

（一）建立健全金融创新风险管理制度，明确风险控制责任。

（二）加强内部控制，确保风险控制措施有效执行。

（三）加强外部合作，提高风险防范能力。

（四）加强人才队伍建设，提高风险控制水平。

第五章金融创新成果推广应用

第十六条金融机构应当建立健全金融创新成果推广应用机制，促进金融创新成果的转化和应用。

第十七条金融创新成果推广应用应当遵循以下原则：

（一）符合国家法律法规和政策要求。

（二）符合市场规律和客户需求。

（三）具有示范性和推广价值。

（四）有利于提高金融业整体竞争力。

第十八条金融机构应当采取以下措施推广应用金融创新成果：

（一）加强宣传推广，提高金融创新成果的知名度和影响力。

（二）组织培训，提高员工对金融创新成果的认同感和应用能力。

（三）优化服务流程，提高金融创新成果的实用性。

（四）加强与外部合作，扩大金融创新成果的应用范围。

第六章监督检查

第十九条监管部门应当加强对金融创新活动的监督检查，确保金融创新活动符合法律法规和政策要求。

第二十条监管部门监督检查的内容包括：

（一）金融创新活动的合法性、合规性。

（二）金融创新风险控制措施的有效性。

（三）金融创新成果