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2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的信息披露历年真题摘选带答案(5卷单选100题合辑)

2025年综合类-基金销售从业资格考试-基金的信息披露历年真题摘选带答案(篇1)

【题干1】基金定期报告中的年度报告应在何时前披露？

【选项】A.季度结束后30天内

B.年度结束后60天内

C.年度结束后45天内

D.季度结束后15天内

【参考答案】C

【详细解析】根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第十六条，基金年度报告应在年度结束后45日内披露。选项C符合规定，选项A和B时间过长，选项D适用于季度报告。

【题干2】基金发生重大关联交易时，管理人应在哪个工作日内完成披露？

【选项】A.2个工作日

B.3个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

【参考答案】B

【详细解析】《基金募集行为管理办法》第二十二条规定，基金发生重大关联交易需在3个工作日内完成披露。选项B正确，其他选项时间间隔不符合监管要求。

【题干3】基金投资组合报告的计算基准日应选择？

【选项】A.报告期间最后1个交易日

B.报告期间第1个交易日

C.报告期间第15个交易日

D.报告期间首个星期一

【参考答案】B

【详细解析】根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》第四十四条，基金投资组合报告以报告期内首个交易日为计算基准日。选项B正确，其他选项均与规定冲突。

【题干4】基金销售机构未充分履行适当性管理义务的，监管机构将采取何种措施？

【选项】A.责令整改并处50万元以下罚款

B.责令停业整顿并处100万元罚款

C.直接吊销基金销售业务资格

D.罚款并暂停业务1个月

【参考答案】A

【详细解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第五十一条规定，未充分履行适当性管理义务的机构，可责令整改并处50万元以下罚款。选项A正确，其他选项处罚力度超出规定范围。

【题干5】基金托管人复核的期限为？

【选项】A.5个工作日

B.10个工作日

C.15个工作日

D.20个工作日

【参考答案】A

【详细解析】《公开募集证券投资基金托管业务管理办法》第二十条明确，托管人应在收到基金管理人提交的定期报告后5个工作日内完成复核。选项A正确，其他选项时间过长。

【题干6】基金销售适用性管理中，风险承受能力评估结果有效期最长为？

【选项】A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【参考答案】A

【详细解析】《证券期货投资者适当性管理办法》第二十三条指出，风险承受能力评估结果有效期不超过1年，到期需重新评估。选项A正确，其他选项有效期过长。

【题干7】基金份额持有人大会审议通过基金合并方案需满足的条件是？

【选项】A.持有人大会应当场决议

B.持有人大会应当场表决结果

C.持有人所持表决权占比超50%

D.持有人所持表决权占比超66.67%

【参考答案】C

【详细解析】《基金法》第九十八条明确规定，基金份额持有人大会审议通过合并方案需经所持表决权过半数通过。选项C正确，其他选项比例错误。

【题干8】基金管理人未及时披露基金净值变动可能违反的法规是？

【选项】A.《证券法》

B.《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

C.《基金销售管理办法》

D.《证券期货投资者适当性管理办法》

【参考答案】B

【详细解析】《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》第二十七条要求基金管理人应及时披露净值变动，选项B直接对应该条款。其他选项涉及不同监管内容。

【题干9】基金合同中关于托管人职责的条款属于？

【选项】A.基金招募说明书必备条款

B.基金定期报告必备条款

C.基金托管协议必备条款

D.基金销售文件必备条款

【参考答案】C

【详细解析】《公开募集证券投资基金募集行为管理办法》第二十四条指出，托管人职责需在托管协议中明确约定，选项C正确。其他选项条款归属错误。

【题干10】基金销售机构向投资者提供的《风险揭示书》中，需明确提示的风险类型不包括？

【选项】A.基金净值波动风险

B.基金销售费用风险

C.基金管理人更换风险

D.基金托管人更换风险

【参考答案】B

【详细解析】《基金销售管理办法》第二十四条要求《风险揭示书》需提示净值波动、市场风险、流动性风险等，但明确不包含销售费用风险。选项B正确。

【题干11】基金定期报告的披露平台不包括？

【选项】A.中国证监会指定信息披露平台

B.基金管理人官网

C.证券交易所网站

D.第三方