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邮政储汇业务员安全技术操作规程

工种：邮政储汇业务员

时间：每日业务操作期间

一、岗位职责与安全目标

邮政储汇业务员负责处理客户的存款、取款、转账等业务，确保资金安全、操作规范、服务优质。其核心安全目标是防止资金损失、信息泄露，保障客户和邮政系统的合法权益。

1.1岗位职责

-负责接待客户，核对身份信息，办理各类储汇业务。

-操作自助设备或柜台系统，确保交易数据准确无误。

-监控大额存取款，按规定上报异常交易。

-定期盘点现金，确保账实相符。

-妥善保管客户资料，防止信息泄露。

-参与应急演练，熟悉突发事件处理流程。

1.2安全目标

-杜绝因操作失误导致的资金损失。

-防止客户身份信息泄露，保障个人隐私。

-确保自助设备和柜台系统稳定运行，无异常中断。

-及时发现并上报可疑交易，防范金融犯罪。

二、操作前准备

2.1环境检查

-每日开店前，检查柜台、自助设备、监控设备是否正常运转。

-确认电源、网络连接稳定，确保系统可正常登录。

-检查消防设施、应急照明、报警系统是否完好。

2.2个人准备

-检查个人着装是否符合规范，佩戴工牌，仪容整洁。

-确认身份验证工具（如指纹仪、密码键盘）功能正常。

-熟悉当日业务量预估，提前准备相关表单、凭证。

2.3系统登录

-使用个人账号和密码登录业务系统，确保登录过程无异常提示。

-检查系统版本是否为必威体育精装版，无病毒或木马感染风险。

-遵守“一人一机”原则，避免交叉操作导致数据混乱。

三、业务操作规范

3.1客户身份验证

-核对客户身份证件，确保信息真实有效，无伪造、过期等情况。

-对企业客户，需验证营业执照、组织机构代码证等资料。

-使用系统进行身份联网核查，确认客户非高风险人员。

3.2现金操作

3.2.1存款操作

-接收现金时，当面点清金额，使用验钞机辅助鉴别真伪。

-将现金存入保险柜或传送至后台复核，避免长时间存放柜台。

-系统记录存款流水，确保账务可追溯。

3.2.2取款操作

-核对取款金额与客户指令是否一致，大额取款需二次核对。

-使用点钞机清点现金，避免错漏。

-客户离柜后，立即在系统中标记交易完成，防止重复操作。

3.2.3盘点与交接

-每日营业终了，盘点现金库存，与系统账务核对。

-若发现差异，立即查找原因并上报，不得私自处理。

-现金交接需双人核对，签署交接清单，明确责任。

3.3非现金业务

3.3.1转账操作

-核对转账指令，确认收款人账户信息准确无误。

-大额转账需电话确认客户指令，避免欺诈风险。

-系统自动生成转账记录，客户留存电子凭证。

3.3.2汇款业务

-核查汇款用途，对异常汇款（如频繁小额）需上报风控部门。

-使用系统实时查询汇率，避免因汇率波动导致的争议。

-客户索取汇款回单时，需加盖业务章并签字确认。

3.4自助设备操作

-定期检查自助设备纸币、硬币存量，及时补充。

-确认设备显示屏、键盘、触摸屏无异常，避免客户操作失误。

-设备故障立即上报维修，不得擅自拆卸或修改设置。

四、风险防控措施

4.1异常交易监控

-实时监控大额存取款、频繁转账等异常行为，及时拦截。

-对可疑交易，电话核实客户身份，必要时报警处理。

-建立客户行为档案，分析交易规律，提高风险识别能力。

4.2信息安全保护

-客户资料严格必威体育官网网址，不得外借或用于非业务用途。

-系统定期备份，防止数据丢失，备份文件加密存储。

-退出系统时，确保个人账号锁定，避免他人误操作。

4.3消防与安防管理

-熟悉消防器材位置，掌握灭火器使用方法。

-监控系统全天候运行，异常情况立即报警并上报。

-严禁携带易燃易爆物品进入营业区域，保持通道畅通。

五、应急处理流程

5.1现金丢失处理

-发现现金短少，立即停止业务，保护现场并上报主管。

-协助警方调查，提供监控录像、交易记录等证据。

-按规定进行赔偿，不得隐瞒不报。

5.2客户纠纷处理

-保持冷静，耐心倾听客户诉求，避免争执。

-查阅交易记录，提供合理解释，必要时协助调解。

-无法解决时，上报主管或联系法律顾问。

5.3设备故障处理

-立即停止受影响设备的使用，引导客户通过其他渠道办理。

-上报技术部门，记录故障现象并跟踪维修进度。

-维修期间，加强人工服务，减少客户等待时间。

六、操作后工作

6.1日结流程

-完成所有交易后，系统生成日结报表，打印并签字确认。

-现金清点无误后，封存入库，钥匙交由指定人员保管。

-整理客户资料，分类归档，确保下次可快速调阅。

6.2系统维护

-关闭业务系统，退出个人账号，确保无遗漏操作。

-检查设备状态，清洁屏幕、键盘等部件，保持良好使用环境。

-记录当日异常情况，形成工作日志，供后续参考。

6.3安全巡查

-巡查消防设施、监控设备是否正常。

-确认门窗锁闭，无遗留物品，消除安全隐患。

-夜班人员需加强巡逻，每两小时检查一次设备状态。