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面试题金融学（投资银行方向）专业及答案

单项选择题（每题2分，共40分）

1.股票市场中，“牛市”指的是：

A.价格下跌

B.价格上涨

C.价格平稳

2.以下哪种属于固定收益证券？

A.股票

B.期货

C.债券

3.市盈率的计算公式是：

A.股价/每股收益

B.每股收益/股价

C.市值/净利润

4.风险投资主要投资于：

A.成熟企业

B.初创企业

C.大型国企

5.金融市场的核心功能是：

A.资源配置

B.价格发现

C.风险分散

6.以下不属于货币政策工具的是：

A.税收

B.存款准备金率

C.公开市场操作

7.债券的票面利率高于市场利率时，债券会：

A.折价发行

B.溢价发行

C.平价发行

8.股票的基本分析不包括分析：

A.公司财务

B.行业前景

C.K线图

9.现代投资组合理论的提出者是：

A.巴菲特

B.马科维茨

C.索罗斯

10.以下哪种资产流动性最强？

A.房地产

B.现金

C.股票

11.美国绝大部分基金属于：

A.开放式基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.封闭式基金

12.互换业务最初的形式为：

A.利率互换

B.股票互换

C.商品互换

D.货币互换

13.“金边债券”是指：

A.国际机构债券

B.金融债券

C.政府债券

D.国债

14.自证监会核准发行之日起，发行人发行股票在：

A.5个月内

B.6个月内

C.8个月内

D.7个月内

15.股票质押贷款的警戒线是：

A.100%

B.120%

C.150%

D.130%

16.网上发行的始作俑者是：

A.高盛公司

B.美林公司

C.机灵资本公司

D.所罗门兄弟公司

17.决定首次公开招股成功与否的一个直接因素：

A.承销

B.代销

C.包销

D.推销

18.在投资银行起着承上启下作用的是：

A.决策层

B.高级管理层

C.核心投资银行家

D.中层管理人员

19.可转换债券的推出是采用创新产品开发模式中的：

A.专家法

B.组合法

C.模仿法

D.新创法

20.我国统一的同业拆借市场建立并开始运行是在：

A.1999年

B.1996年

C.1986年

D.1993年

多项选择题（每题2分，共20分）

1.金融市场的组成部分包括：

A.货币市场

B.资本市场

C.衍生品市场

D.金融市场基础设施

2.金融衍生品的基本类型有：

A.期货合约

B.期权合约

C.利率互换

D.远期合约

3.金融市场的监管机构包括：

A.中国人民银行

B.证监会

C.银保监会

D.外汇管理局

4.以下哪些是金融市场的参与者？

A.政府

B.企业

C.家庭

D.金融机构

5.金融市场的风险管理措施包括：

A.风险规避

B.风险控制

C.风险转移

D.风险自留

6.以下哪些是货币政策的工具？

A.利率

B.法定存款准备金率

C.公开市场操作

D.政府债券购买

7.影响金融市场的因素包括：

A.经济政策

B.社会制度

C.通货膨胀率

D.汇率波动

8.投资银行的主要业务包括：

A.证券承销

B.并购重组

C.资产管理

D.零售银行业务

9.以下哪些属于金融创新的类型？

A.金融产品创新

B.金融工具创新

C.金融业务创新

D.金融服务创新

10.金融市场的分类方法包括：

A.按交易标的分类

B.按地理范围分类

C.按交易时间分类

D.按交易主体分类

判断题（每题2分，共20分）

1.从商业模式而言，投资银行主要以存贷款利差收入为主，商业银行主要以佣金

收入为主。（）

2.现代投资银行业务仅限于证券发行承销和证券交易业务。（）

3.根据关于企业并购成因的“价值低估论”，当托宾比率（即企业股票市场价格总

额与企业重置成本之比）Q1时，形成并购的可能性较大。（）

4.在我国，证券公司是指依照公司法规定，经国务院证券管理机构审查批准的从

事证券经营业务的有限公司或股份有限公司。（）

5.投资银行在证券二级市场中扮演着证券承销商的角色。（）

6.在我国，对证券公司进行自律监管的机构包括中国证监会和沪深证券交易所。

（）

7.开放式基金通常无发行规模限制，投资者可以随时提出认购或赎回申请，基金

规模因此而增加或减少。（）

8.在我国，拟上市公司的首次股票发行（IPO）、上市公司再融资所进行的增资发

行和面向老股东的配股发行都属于股票的私募发行。（）

9.投资银行在承销过程中一般要按照承销金额及风险大小来权衡是否要组成承销

团，并选择适当的承销方式。