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租赁业务反洗钱合规管理试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.反洗钱的核心义务不包括（）

A.客户身份识别B.客户身份资料保存

C.大额交易和可疑交易报告D.宣传反洗钱知识

答案：D

2.客户身份识别的基本原则不包括（）

A.真实性B.完整性C.必威体育官网网址性D.简单性

答案：D

3.金融机构应当在（）内，及时以电子方式报送大额交易报告。

A.3个工作日B.5个工作日

C.7个工作日D.10个工作日

答案：B

4.租赁公司发现客户身份资料存在错误，应（）

A.自行修改B.告知客户修改

C.上报监管部门D.不管不顾

答案：B

5.反洗钱可疑交易报告应在（）内提交。

A.5个工作日B.7个工作日

C.10个工作日D.15个工作日

答案：C

6.客户身份识别制度是反洗钱（）防线。

A.第一道B.第二道C.第三道D.第四道

答案：A

7.金融机构保存客户身份资料的期限自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3B.5C.7D.10

答案：B

8.对于高风险客户，金融机构应采取（）的客户身份识别措施。

A.简化B.强化C.常规D.不用识别

答案：B

9.以下不属于反洗钱义务主体的是（）

A.租赁公司B.会计师事务所

C.个体工商户D.保险公司

答案：C

10.反洗钱行政主管部门是（）

A.中国人民银行B.银保监会

C.证监会D.税务总局

答案：A

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.反洗钱的主要目标包括（）

A.打击洗钱犯罪活动B.维护金融秩序

C.遏制相关上游犯罪D.增加金融机构收益

答案：ABC

2.客户身份识别的措施有（）

A.核对有效身份证件B.了解客户职业

C.了解交易目的和性质D.留存客户联系方式

答案：ABCD

3.大额交易报告标准包含（）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上

B.外币交易等值1万美元以上的现金收支

C.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上

D.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上

答案：ABCD

4.可疑交易的特征可能有（）

A.交易金额与客户身份不符B.交易频率异常

C.交易流向异常D.交易用途不合理

答案：ABCD

5.金融机构反洗钱工作的组织架构应包括（）

A.董事会B.反洗钱工作领导小组

C.反洗钱牵头部门D.相关业务部门

答案：ABCD

6.客户身份资料和交易记录保存的原则有（）

A.完整性B.准确性C.必威体育官网网址性D.安全性

答案：ABCD

7.反洗钱宣传培训的对象包括（）

A.金融机构高级管理人员B.一线员工

C.新入职员工D.客户

答案：ABC

8.反洗钱内部监督检查的内容有（）

A.反洗钱制度执行情况B.客户身份识别工作

C.大额和可疑交易报告D.客户身份资料和交易记录保存

答案：ABCD

9.与反洗钱工作相关的法律法规有（）

A.《中华人民共和国反洗钱法》

B.《金融机构反洗钱规定》

C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D.《刑法》相关条款

答案：ABCD

10.金融机构配合反洗钱调查的义务包括（）

A.提供必要的人员B.如实提供相关文件和资料

C.不得拒绝D.保守秘密

答案：ABCD

三、判断题（每题2分，共20分）

1.只有金融机构需要履行反洗钱义务。（）

答案：错

2.客户身份识别只要在业务关系开始时进行即可。（）

答案：错

3.金融机构可以自行确定大额交易报告标准。（）

答案：错

4.可疑交易报告必须经过客户确认后再提交。（）

答案：错

5.反洗钱工作不会增加金融机构运营成本。（）

答案：错

6.客户身份资料保存期限满后可以随意销毁。（）

答案：错

7.反洗钱宣传培训只针对新员工。（）

答案：错

8.反洗钱内部监督检查只是走形式，没有实际作用。（）

答案：错

9.反洗钱行政主管部门有权对金融机构进行现场检查。（）

答案：对

10.金融机构只要做好客户身份识别，就不用管可疑交易报告。（）

答案：错

四、简答题（每题5分，共20分）

1.简述反洗钱客户身份识别的重要性。

答案：客户身份识别是反洗钱基