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以数字化推进券商投顾企业转型升级策略研究报告

内容目录

一、前言2

二、2023-2028年券商投顾市场前景及趋势预测3

2.1证券行业投资顾问业务发展分析3

2.1.1政策趋向：投资顾问成为财富管理“最后一公里”重点3

2.1.2行业变化：投顾人员储备增加，投顾人才培养尚需提升4

2.1.3同业打法：各家经营机构差异化策略赋能投资顾问6

（一）中金财富：总部“穿透式”赋能一线投顾6

（二）华泰证券：打造“AORTA”投顾工作云平台6

（三）国泰君安：重视数字运营与投资顾问专业能力塑造7

2.1.4海外机构：多措并举加强对投资顾问建设7

2.1.5发展建议：投资顾问需要更多赋能8

2.1.6我们的思考9

2.22023年中国证券投顾展业发展分析9

2.2.12023年中国证券投顾展业现状调查9

2.2.22023年市场波动下部分券商基金投顾业务逆势增长12

2.2.3AI+金融12

2.32023年券商投顾账号多平台分析13

2.3.1申万宏源13

2.3.2海通证券16

2.3.3国泰君安、兴业证券、第一创业证券21

2.4券商付费投顾业务收费模式分析27

2.4.1解局券商付费投顾业务，收费模式各有不同27

2.4.2各家券商均在打造明星投顾33

2.4.3投顾人员成财富管理的重要“抓手”34

2.4.4行业多层面打造投顾体系36

三、以数字化推进券商投顾企业转型升级策略36

3.1企业数字化转型成效初显37

3.1.1数字化成为企业提效标配37

3.1.2产业规模持续扩大，支撑经济稳定增长37

3.1.3效率不断优化，推动企业高质量发37

3.1.4吸纳就业作用明显，提高民生保障水平38

3.1.5数字化转型助力门店高存活、稳增长38

3.2数字经济赋能企业高质量发38

3.2.1加强数字化的顶层设计，营造良好政策环境38

3.2.2充分发挥企业数字化平台的作用，扩大企业服务消费规模和范围38

3.2.3推进企业上下游链条数字化协同，提高商户数字化渗透率39

3.2.4完善数字化发展基础设施建设，提升数字化系统的普及程度39

3.2.5有效的成本控制+系统化运营管理40

3.3“数字化”存在的误区与转型方向40

3.3.1数字化为什么这么难？41

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以数字化推进券商投顾企业转型升级策略研究报告

3.3.2数字化转型的四个在线41

3.3.3数字化的三大误区42

3.3.4数字化转型，究竟转什么？42

（1）数字化是企业赢在未来的战略布局43

（2）数字化是重塑企业的文化内核43

（3）数字化是企业自下而上