2025个人理财规划尔雅期末答案解析.docVIP

A

、

?

提供银行服务

?

B

、

?

提供专业理财建议咨询

?

C

、

?

提供保险及税收计划服务

?

D

、

?

不收取费用

?

我的答案：

D?

45

以下哪项属于社会关系资源？（）

1.0?

分

?

A

、

?

可以援引的人际关系

?

B

、

?

素养

?

C

、

?

信念

?

D

、

?

技能

?

我的答案：

A?

46

理财规划师首先应做的工作是（）

。

1.0?

分

?

A

、

?

判断分析

?

B

、

?

提出对策

?

C

、

?

资产配置

?

D

、

?

产品搭配

?

我的答案：

A?

47

关于金融理财师特点的说法错误的是（）

。

1.0?

分

?

A

、

?

进入门槛低，考试通过率高

?

B

、

?

职业风险较大

?

C

、

?

2025

年金融理财师第一次考试

?

D

、

?

金融理财通过率约

70~80%?

我的答案：

B?

48

关于“窗口指导”

，以下说法不正确的是（）

。

1.0?

分

?

A

、

?

“窗口指导”能够实现控制信贷规模和信贷结构

?

B

、

?

“窗口指导”的方式是信贷政策的主要方式之一

?

C

、

?

“窗口指导”又称“道义劝告”

?

D

、

?

“窗口指导”

是央行根据国民经济的宏观形势通过非行政干预方式，

对商业银行的一些经营

行为进行道义上的劝说和建议

?

我的答案：

A?

49

关于房地产投资计划需要考虑的问题，不正确的是（）

。

1.0?

分

?

A

、

?

房地产是一种高级长期投资

?

B

、

?

购房与租房的选择、信贷期限利率把握

?

C

、

?

关注客户目前的支付能力而非长远的支付能力

?

D

、

?

金融机构关于房地产融资的各种规定

?

我的答案：

C?

50

以下属于无形资源的是（）

1.0?

分

?

A

、

?

货币

?

B

、

?

设备

?

C

、

?

知识

?

D

、

?

房产

?

我的答案：

C?

二、判断题（题数：

50

，共

?

50.0?

分）

?

1

学习理财后的就业趋向包括金融保险机构、办理财事务所、新闻媒体等。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

2

理财规划师的“管家”式服务包括了渗透理财理念。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

3

所有的高收入人士对理财事项均缺乏关注。

（）

1.0?

分

?

我的答案：×

?

4

个人金融理财不需要对自己目前的薪资，未来的薪资状况做一个合理的预期。

（）

1.0?

分

?

我的答案：×

?

5

个人生涯规划要求确定自己的优势特色资源何在。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

6

市盈率反映投资股票的成本。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

7

存款期越长，就越划算。

（）

1.0?

分

?

我的答案：×

?

8

金融业务分类可分为财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相

关类等。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

9

一般来说，政府提高税率，会对民间经济起收缩作用，意味着更多的收入性民间部门流向

政府部门。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

10

未来“四二一”家庭，老年夫妇向中年夫妇遗留两套住房，并不为中年夫妇看重；中年

夫妇同时养度四位老人，经济能力难支持。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

11

依法纳税是每个公民应尽的责任。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

12

参加

AFP

培训，学员没有限制条件。

（）

1.0?

分

?

我的答案：×

?

13

购买养老保险属于个人理财规划里的一部分。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

14

理财规划师可以先到银行保险等机构工作，取得相当的社会信誉度，手中掌握有大量优

质客户时，自行开业办事务所。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

15

企业公司理财即财务管理。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

16

反向抵押贷款的周期比较长。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

17

“以房养老”

基本宗旨是将来人身故后遗留房产的巨大余值，

用一定的金融保险机制提前

变现套现，取得一笔稳定持续可靠的终身现金流入，用来养度老人余生。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

18

理财规划师在行动中不断渗透合适客户的理财理念，只有从观念上更新最合适的理财理

念，才能实现整体的理财规划。

（）

1.0?

分

?

我的答案：√

?

19

家庭理财虽然不可以提高居民生活水准，但可以更好的持家理财。

（）

1.0?

分

?

我的答案：×

?

20

投资理财是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划，投资策略等进行合理

的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。

（）

0.0?

分

?

我的答案：√

?

21

近年来，由于我国将加速推进利率