承兑管理制度(3篇).docx

第1篇

第一章总则

第一条为规范承兑业务，加强银行承兑汇票的管理，防范金融风险，保障银行资金安全，根据《中华人民共和国票据法》、《中国人民银行关于银行承兑汇票业务管理的规定》等法律法规，结合我行实际情况，制定本制度。

第二条本制度适用于我行开展的所有银行承兑汇票业务，包括但不限于承兑申请、承兑审查、承兑签发、承兑支付、承兑查询、承兑撤销等环节。

第三条承兑业务应遵循以下原则：

1.合法性原则：承兑业务必须符合国家法律法规和金融政策；

2.实质性审查原则：对承兑申请进行实质性审查，确保承兑申请的真实性和合法性；

3.风险控制原则：严格控制承兑业务风险，确保银行资金安全；

4.服务性原则：为客户提供优质、高效的承兑服务。

第二章承兑申请

第四条承兑申请人应当具备以下条件：

1.具有完全民事行为能力的法人、其他组织或者个人；

2.具有良好的信用记录；

3.能够提供合法、有效的担保；

4.符合国家相关法律法规和金融政策的要求。

第五条承兑申请人应当向银行提交以下材料：

1.承兑申请书；

2.主体资格证明文件；

3.信用证明文件；

4.担保文件；

5.其他相关材料。

第三章承兑审查

第六条银行应当对承兑申请进行以下审查：

1.审查承兑申请人的主体资格、信用记录、担保能力等；

2.审查承兑申请的真实性、合法性；

3.审查承兑申请是否符合国家相关法律法规和金融政策的要求；

4.审查承兑申请的风险程度。

第七条银行审查承兑申请时，可以采取以下方式：

1.核实承兑申请人的主体资格、信用记录、担保能力等；

2.核实承兑申请的真实性、合法性；

3.核实承兑申请是否符合国家相关法律法规和金融政策的要求；

4.核实承兑申请的风险程度。

第八条银行审查承兑申请后，应当根据审查结果作出以下决定：

1.同意承兑；

2.不同意承兑。

第四章承兑签发

第九条银行同意承兑后，应当签发银行承兑汇票。

第十条银行签发银行承兑汇票时，应当注明以下内容：

1.承兑申请人名称；

2.承兑金额；

3.承兑期限；

4.承兑利率；

5.承兑日期；

6.承兑人名称；

7.其他相关内容。

第十一条银行签发银行承兑汇票后，应当将银行承兑汇票交付给承兑申请人。

第五章承兑支付

第十二条承兑申请人应当按照约定的期限支付承兑金额。

第十三条承兑申请人未按照约定的期限支付承兑金额的，银行有权按照约定的方式追偿。

第十四条承兑申请人因故不能按照约定的期限支付承兑金额的，应当提前向银行提出申请，并经银行同意后，可以延期支付。

第十五条承兑申请人延期支付承兑金额的，应当按照约定的方式支付延期利息。

第六章承兑查询

第十六条承兑申请人或者其他相关当事人可以查询银行承兑汇票的承兑情况。

第十七条银行应当及时、准确地答复承兑查询。

第七章承兑撤销

第十八条承兑申请人可以申请撤销银行承兑汇票。

第十九条银行收到承兑申请人撤销银行承兑汇票的申请后，应当进行审查，并在审查无误后办理撤销手续。

第二十条银行办理撤销银行承兑汇票手续时，应当将撤销原因、撤销日期等记载在银行承兑汇票上。

第八章风险控制

第二十一条银行应当建立健全承兑业务风险控制体系，包括但不限于以下内容：

1.制定承兑业务风险管理制度；

2.建立承兑业务风险预警机制；

3.建立承兑业务风险监测体系；

4.建立承兑业务风险处置机制。

第二十二条银行应当对承兑业务风险进行定期评估，并根据评估结果采取相应的风险控制措施。

第九章附则

第二十三条本制度由我行负责解释。

第二十四条本制度自发布之日起施行。

以下为承兑管理制度的具体内容：

一、承兑申请

1.承兑申请人应当向银行提交以下材料：

（1）承兑申请书；

（2）主体资格证明文件；

（3）信用证明文件；

（4）担保文件；

（5）其他相关材料。

2.银行收到承兑申请后，应当对承兑申请进行审查，并在审查无误后签发银行承兑汇票。

二、承兑审查

1.银行审查承兑申请时，应当对以下内容进行审查：

（1）承兑申请人的主体资格、信用记录、担保能力等；

（2）承兑申请的真实性、合法性；

（3）承兑申请是否符合国家相关法律法规和金融政策的要求；

（4）承兑申请的风险程度。

2.银行审查承兑申请后，应当根据审查结果作出以下决定：

（1）同意承兑；

（2）不同意承兑。

三、承兑签发

1.银行同意承兑后，应当签发银行承兑汇票。

2.银行签发银行承兑汇票时，应当注明以下内容：

（1）承兑申请人名称；

（2）承兑金额；

（3）承兑期限；

（4）承兑利率；

（5）承兑日期；

（6）承兑人名称；

（7）其他相关内容。

四、承兑支付

1.承兑申请人应当按照约定的期限支付承兑金额。

2.承兑申请