贷款诈骗犯罪案件侦查.pptVIP

第一节

贷款概述

〔内容详见第四章第一节〕

第二节

贷款诈骗罪的特征及认定

一、贷款诈骗罪的概念贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。

二、贷款诈骗罪的特征贷款诈骗罪的特征客体特征主体特征主观特征客观特征

客体特征客观特征采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为

主体特征主观特征本罪的主体是一般主体。单位不能成为本罪的主体。只能由成心构成，并且必须具有非法占有的目的。

三、贷款诈骗罪的认定(一)本罪与非罪的界限1．“以非法占有为目的〞是区别罪与非罪界限的重要标准。2．贷款诈骗罪与借贷纠纷的界限。

：’(一)编造引进资金、工程等虚假理由骗取金融机构贷款(二)使用虚假的证明文件骗取银行贷款(三)使用虚假的产权证明作担保来骗取贷款(四)使用虚假的合同骗取贷款(五)以其他方法骗贷常见的形式有：1．伪造货物存放栈单骗取贷款。2．伪造本票和委托书骗贷。3．企业以多头开户、母体裂变等手段骗贷。4．以贿赂等非法、不正当手段骗取贷款。

(一)案件来源(二)初查(三)立案标准以非法占有为目的，诈骗银行行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案。

1．循环式超负荷担保。2．违心提供担保。3．盲目提供担保。4．虚拟担保。5．担保手续、方式不合法。6．自我担保。〔一〕严查贷款担保的薄弱环节1．循环式超负荷担保。2．违心提供担保。3．盲目提供担保。4．虚拟担保。5．担保手续、方式不合法。6．自我担保。

(五)查清涉案款物的具体下落(六)查清涉案信用卡的来源等

〔二〕物证1．照片2．实物

(三)书证1．编造引进资金、工程等虚假理由的文本。2．使用虚假的经济合同文本。3．使用虚假的证明文件的文本。4．使用虚假的产权证明作担保的文本。5．以其他方法诈骗贷款的手续、材料、合同6．汇票、本票和支票。7．会计、审计报告。

(四)证人证言1．侦查员(或探长)证言。2．侦查活动的见证人证言。3．鉴定人证言。4．知情人证言。5．关系人证言。6．中间人证言。7．参与人证言。8．其他

1．文检鉴定。2．指纹鉴定。3．印鉴鉴定。4．经济合同鉴定。5．证明文件鉴定。6.信件等。产权证明鉴定。7.审计鉴定。8.会计鉴定。9.其他。〔五〕鉴定结论