2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精选160题） .pdf

2024年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精

选160题）

1.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客

户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑

交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作

记录。

A.客户身份识别（正答案）

B.反洗钱名单监控（正答案）

C.本机构反洗钱管理

D.客户身份资料和交易记录保存（正答案）

2.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、

持续识别。

A.营销

B.准入（正答案）

C.存续（正答案）

D.退出（正答案）

3.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。

A.初审（正答案）

B.复核（正答案）

C.尽职调查（正答案）

D.后续处理（正答案）

4.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。

A.地域（正答案）

B.产品（含服务）（正答案）

C.客户（正答案）

D.机构（正答案）

5.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风

险，而制定和实施一系列防范措施的行为

A.洗钱（正答案）

B.恐怖融资（正答案）

C.扩散融资（正答案）

D.跨境融资

6.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险产

品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工作

组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，

各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。

A.高风险客户（正答案）

B.法规（正答案）

C.监管（正答案）

D.建设银行（正答案）

9.对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为其

A.开立账户（正答案）

B.进行交易（正答案）

C.提供服务（正答案）

D.建立任何业务关系（正答案）

10.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经该

机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是否

维持业务关系。

A.中高风险（正答案）

B.中风险

C.高风险（正答案）

D.中低风险

11根.据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位

或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒

其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票

据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇

往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质

和来源的行为。

A、毒品犯罪（正答案）

B、黑社会性质的组织犯罪（正答案）

C、金融诈骗犯罪（正答案）

D、恐怖活动犯罪（正答案）

12属.于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。

A、《金融机构反洗钱规定》（正答案）

B、《人民银行结算账户管理办法》（正答案）

C、《个人存款账户实名制规定》

D、《现金管理条例》

13.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。

A、成立空壳公司（正答案）

B、向现金密集行业投资（正答案）

C、走私（正答案）

D、利用“地下钱庄转移犯罪收益（正答案）

14.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作

中的职责有（）。

A、组织、协调全国反洗钱工作（正答案）

B、负责反洗钱的资金监测（正答案）

C、制定金融机构反洗钱规章（正答案）

D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等（正答案）

15.不得作为实名证件使用的有（）

A；临时身份证

B：法定身份证件的复印件（正答案）

C：机动车驾驶证（正答案）

D：介绍信（正答案）

16.具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。

A、行业自律组织

B、中国银行业监督管理委员会（正答案）

C、中国证券监督管理委员会（正答案）

D、中国保险监督管理委员会（正答案）

17.下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。

A、中国工商银行

B、公安部（正答案）

C、司法部（正答案）

D、财政部（正答案）

18.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。

A、客户身份识别制度（正答案）

B、客户身份资料和交易记录保存制度（正答案）

C、大额交易和可疑交易报告制度（正答案）

D、必威体育官网网址制度

19.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料