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中支内勤人员反洗钱知识测试

共计20题，每题5分，及格90分，可无限次答题。

1.我国反洗钱工作的行政主管部门是（）(单选题)[单选题]*

中国反洗钱信息监测中心

中国人民银行(正确答案)

公安部

国务院

2.保险公司应当以（）为基础，按照客户资料完整、交易记录可查、资金流转规范

的工作原则，切实提高反洗钱内控水平？(单选题)[单选题]*

以客户为中心

了解你的客户

保单实名制(正确答案)

反洗钱内控制度

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得

的客户身份资料和交易信息，应当（）(单选题)[单选题]*

予以必威体育官网网址(正确答案)

可以公开

向个人提供

向单位提供

4.下列证照，不能作为客户身份证明文件的是（）(单选题)[单选题]*

出生证和驾照(正确答案)

港澳通行证

户口本和护照

军官证和警官证

5.客户身份资料的保存期限为自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少

保存（）(单选题)[单选题]*

3年

5年(正确答案)

8年

10年

6.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是（）(单选题)[单选题]

*

只能是金融机构工作人员

只能是金融机构

只能是金融机构工作人员或金融机构

可以是任何单位和个人(正确答案)

7.下列关于洗钱表述属于《中华人民共和国反洗钱法》所称的是（）(单选题)

[单选题]*

犯罪团伙为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混杂

在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。

洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有

者的身份，或是使用资金的最终目的。一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团

犯罪有关。

通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私

犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益

的来源和性质的洗钱行为。(正确答案)

通过长险短做、趸交即领、团险个做等不正常的投保、退保方式，达到将集体的、

国家的公款转入单位“小金库”、化为个人私款或逃避纳税的目的洗钱行为。

8.在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）(单选题)[单选题]*

会议记录

出差记录

交易记录(正确答案)

谈话记录

9.（）是金融机构反洗钱工作的基础工作(单选题)[单选题]*

了解客户(正确答案)

大额现金交易报告

可疑交易报告

与司法机关全面合作

10.金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）(单

选题)[单选题]*

建立客户身份识别制度

客户身份资料交易记录保存制度

持续的员工培训制度(正确答案)

大额交易和可疑交易报告制度

11.洗钱对金融系统的危害（）*

洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风

险。(正确答案)

大量的资本流入流出容易引起汇率的变化，引起市场动荡和汇率波动。(正确答案)

洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。(正

确答案)

金融机构涉嫌洗钱或者被犯罪分子利用进行洗钱，会严重损害金融机构的声誉，还

会使金融机构面临法律风险和经济损失，从而面临客户流失和失掉业务机会的巨大

风险。(正确答案)

12.我国法律规定的“洗钱罪”主要针对以下那些违法所得（）*

毒品犯罪(正确答案)

走私犯罪(正确答案)

黑社会性质组织犯罪(正确答案)

盗窃犯罪

13.金融机构应当按照规定建立健全以下反洗钱制度（）*

内部控制制度(正确答案)

客户身份识别制度(正确答案)

客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)

大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)

14.下列情形具有可疑的是（）*

购买大额保单，与其经济状况不符的(正确答案)

不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因

的(正确答案)

没有合理的理由，坚持以大额现金缴纳保费的(正确答案)

要求将保险年金、赔偿金汇往被保险人、受益人以外的第三人(正确答案)

15.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）*

了解客户义务(正确答案)

大额交易报告义务(正确答案)

可疑交易报告义务(正确答案)

保存记录义务(正确答案)

16.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息

应当予以必威体育官网网址。[判断题]*

对(正确答案)

错

17.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，不必更新客户身份资料。

[判断题