黄金回购企业经营服务规范.docxVIP

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ICS77.150.99

CCSH68

团体标准

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黄金回购企业经营服务规范

Specificationforoperationandserviceofgoldrepurchaseenterprises

（征求意见稿）

202X-XX-XX发布 202X-XX-XX实施

中国黄金协会发布

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前言

本文件按照GB/T1.1—2020《标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。

请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。

本文件由中国黄金协会提出。

本文件由全国黄金标准化技术委员会（SAC/TC379）归口。

本文件起草单位：中国黄金集团黄金珠宝股份有限公司、国润黄金(深圳)有限公司、深圳市翠绿黄金精炼有限公司、深圳百泰投资控股集团有限公司、深圳市点金贵金属精炼有限公司、东吴黄金集团有限公司、深圳市粤鑫贵金属有限公司、北京菜市口百货股份有限公司、山东亿福金业珠宝首饰有限公司、深圳市金正龙科技有限公司、深圳金雅福控股集团有限公司、深圳市久久金供应链有限公司、深圳市纵横金业有限公司、成都金晨数通科技有限公司、深圳市百泰国礼文化创意有限公司、深圳市百德金贵金属有限公司、福满金黄金科技（深圳）有限公司、中艺东方经贸发展有限公司、北京市黄金科技工程咨询有限公司。

本文件主要起草人：刘艳红、王春利、刘炜明、周灿坤、王国鑫、黄文彬、谷志明、兰文娟、赵彬、陈观霞、陈文伟、黄仕峰、曹火炬、常昊、叶建武、张吉峰、陈菲、朱志刚、陈剑南、陈佳鑫、李珅、苏宏伟。

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黄金回购企业经营服务规范

1范围

本文件规定了开展黄金回购业务的企业要求、专业资源配置要求、服务要求、监督与投诉、经营网点管理。

本文件适用于开展黄金回购业务的企业。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其必威体育精装版版本（包括所有的修改单）适用于本文件。

GB/T16868商品经营服务质量管理规范

GA1517金银珠宝营业场所安全防范要求

3术语和定义

下列术语和定义适用于本文件。

3.1

顾客customer

出售其合法持有的非法定货币类的黄金产品（包括金条、黄金饰品、黄金工艺品等）的组织或个人。

3.2

验金goldcheck

黄金回购企业的回购服务人员对顾客合法持有、确定要出售的的非法定货币类黄金产品（包括金条、黄金饰品、黄金工艺品等）进行含金量和金质量检测的行为。

3.3

黄金回购业务goldrepurchaseservice

为满足顾客出售其合法持有的非法定货币类的黄金产品（包括金条、黄金饰品、黄金工艺品等）的需要而提供接待、验金和交易等服务全过程的专业化服务活动。

3.4

回购服务人员trade-instaff

代表黄金回购企业为顾客提供接待、验金和交易等黄金回购服务流程的工作人员。

4要求

4.1企业要求

4.1.1基本要求

对黄金回购企业的基本要求包括以下内容：

a）依法成立，有固定经营场所，具有法人资质；

b）经营范围应含与黄金有关的经营内容。

4.1.2经营管理

4.1.2.1开展黄金回购经营服务必须遵守《中华人民共和国价格法》《中华人民共和国中国人民银行法》《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《旧货流通管理办法（试行）》等相关法律法规的规定。

4.1.2.2开展黄金回购经营服务应按照国家有关税法依法纳税，并依法管理和使用黄金增值税发票。

4.1.2.3黄金回购企业应建立健全黄金回购经营管理规章制度，制度范畴应包括：反洗钱内部控制制度、反恐怖融资工作机制及风险防控措施、黄金回购服务人员管理制度、黄金回购设备管理制度、黄金回购服务制度、黄金台账管理制度、黄金回购收费标准、验金操作规程和回购金保管制度等。

4.1.2.4黄金回购企业必须严格依照《中国人民银行关于加强贵金属交易场所反洗钱和反恐怖融资工作的通知》（银发〔2017〕218号）要求履行反洗钱和反恐怖融资义务，并对依法履行反洗钱和反恐怖融资义务获得的顾客身份资料、交易信息及其他工作信息予以必威体育官网网址，除法律法规另有规定外，不得向任何单位和个人提供。

4.1.2.5黄金回购企业的回购金