银行卡业务自查报告.pdfVIP

银行卡业务自查报告

篇一：农村信用联社银行卡业务自查报告

xx县农村信用联社银行卡业务自查报告XX市农村信用联社会聚

中心：根据《xx市农村信用社银行卡工作目标考核方法》的有关规定，

进一步规

范管理、考核全县农村信用社银行卡业务，促进银行卡业务健康开展，我社

高度重视加强银

行卡的平安管理，认真细致地做了自查自纠工作，现将有关情况报告如下：

一、基

本情况我社**信卡办理截止2022年3月底累计发卡量为4161张，较2

月有所

下降，但总体成上升趋势，势态良好，卡均余额截止4月28日为1360.00,

较年初的

1125.00增长了235元，**信卡活卡率为67.42%，与下达的任务还有一

段距离，需要随时

跟进催促，确保活卡率任务的完成，自助业务方面，POS机累计投放20台，

较年初增加了

5台，电话支付终端还未正式投入使用，但已制定相应的营销方案，确定了

局部客户，ATM投

放预计2022年投放9台，实现农村信用社的全面开展。二、存在的问题

由于2022年**信卡开始运行，各信用社片面追求数量，批量开卡，导致大量空

卡、死卡，

1/4

活卡率偏低，也直接影响到了信用社的卡均余额，使信用社的**信卡相关任

务一直处于劣势。

三、整改措施〔一〕我社依照上级联社和相关法规的要求，建立了责任追

究制度，

并结合我社情况，逐步完善考核指标。充分利用联网核查公民身份信息系统，

验证客户身份

信息。

篇二：XX支行网上银行业务自查报告

XX支行网上银行业务自查报告

为了标准网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业务健康、快速、标准

开展，特根据总行下发的《XX银行关于开展网上银行业务操作及根底管理检查

的通知》，我支行于2022年4月26日至28日组织专人对我支行2022年至2022

年签约的所有网上银行业务操作及根底管理进行全面自查。检查内容包括客户签

约管理、日常维护管理、网银业务相关资料的保管等三个方面，现将自查情况报

告如下：

一、个人网银业务

自2022年开办网银至2022年4月，我支行共办理个人网银帐户签约启用户，

个人网银帐户加挂解挂户，个人网银密码重置户，个人网银销户户。个人客

户签约网银资料齐全，申请表内容填写完整、正确，且全部为本人办理、本人签

名；个人网银账户的加挂解挂、证书的相关操作、网银的销户等业务均按照相关

规定标准操作；个人网银的日常维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内

容填写正确，完整。

2/4

二、企业网银业务

企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全，填写内容是否正确完

整，签章是否完整、准确，是否经信贷部门审批签字，网银后台管理系统中相关

的设置是否正确、完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台管

理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易流水，是否按相关的规定

保管，网银授权操作是否执行双人操作等。

自2022年开办网银至2022年4月，我支行共办理企业网银签约户，企业网

银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种：

1、签章不全，共户，已整改户，仍有户尚待整改。

2、无法人签字共户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此局部客户，

经支行协调，全部由客户经理负责联系客户补签字，目前已整改的户，仍有户尚

待整改，客户经理仍在联系中。

3、资料填写不完整，共户，主要是无客户登陆名，无登陆名的共户已正在

由经办人员联系客户补填。

三、日常维护和资料保管

检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操作结束后是否打印交

易流水并入当日传票管理，落地业务是否及时处理，处理流程是否符合规定，企

业客户的回意单是否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相应

登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。

自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网

银日常业务及落地业务的处理，并于2022年，接到