大额交易迟报模版.pdfVIP

大额交易迟报模板

为加强我行现金管理，规范大额取现，防范操作风险，提高支付服务

效率

根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银

行法》、《中华

人民共和国现金管理暂行条例》及《现金管理暂行条例实施细则》、

《人民币银行

结算账户管理办法》、《银行卡业务管理办法》等金融法律法规和有

关规定，特制定《银行大额现金支付管理办法》

第一章

总则

第一条凡在我行辖内各分支机构开立基本存款账户、一般存款账户、

临时字款账户或专用存款账户的机关、团体、部队、企业、事业单位

和其他单位，包活证券公司、保险公司、信托投资公司、财务公司、

金融相赁公司和金融期货公司等非银行金融机构客户和开立个人账

户的个人客户（以下简称开户单位）在我行各经办行办理大额现金支

取业务时，均应执行本办法第二条开户单位只能在一家金融机构开立

一个基本账户并在规定范围内办理现金收付业务。一般存款账户不能

办理现金支付。临时存款账户可以办理现金支付。专用存款账户可以

在中国人民银行规定的范围内进行现金支出，第三条，开户单位银行

账户取现必须遵守《现金管理暂行条例》规定的使用范围，具体包括：

（1）职工工资、各种工资性津贴；（2）个人劳务报翻，包括

精费、讲课费及其他专门工作报酬：（3）支付给个人的各种奖金，

包括根据国家规定颁发给个人的各种科学技术、文化艺术、体育等各

种奖金；（4）各种劳保福利费用以及国家规定的对个人的其他现金

支出：（5）收购单位向个人支付农副产品和其他物资支付的价款；

（6）出差人员必须随身携带的差旅费；（7）结算起点以下的零星支

出：（8）因采购地点不固定、交通不便、抢险救灾及其他特殊情况，

办理转账不够方便；（9）经我行审批同意的个体工商户、农村承包

经营户

在市场购买物资或异地采购。专用存款账户是单位存款人因特殊需要

开立的账户，支取现金只能用于社会保障支取、房屋拆迁、破产清算、

个人证券期货、劳务报酬、农副产品采购等特定用途的个人现金支出。

第四条本办法中所称个人账户包括个人储蓄账户、个人银行卡账户，

也包括个人银行结算账户，但不包括以个体工商户名义开立的账户。

个体工商户取现及审程同载符络算账机构要专门建档保存现金管理

及大额取现文件规章制度。客户在我行开立账户时，临柜人员应告知

客户我行现金管理有关制度

第二章

大额取现审批

第六条大额取现指开户单位和个人一个工作日内一次性或分笔取现

累计超过以下取现金额标准的取现业务：

（一）单位从其基本账户一次性或当日累计提现5万元以上（含5万

元）

（二）临时存款账户、专用存款账户一次性或当日累计提现2万元以

上（含2万元）

（三）签发20万元以上（含20万元）注有“现金”字样银行本票或

银行汇票；

（四）个人账户一次性或当日累计提现5万元以上（含5万元）。

第七条各行受理开户单位大额取现审批，必须遵循”依法合规、快捷

高效逐层审批、分级管理”的原则，严禁“先提取、后审批”

第八条，开户单位基本账户取现、临时存款账户、专用存款账户取现

未超过5万元，由临柜人员直接审核办理，不需审批；超过上述标准

的，按照机构类别设置重批权限，逐级审批

一、中心行和综合行大额现金支取审批权限设置如下：

行会计经理塞那存款账方现金支螺笔批权跟：（含方睡开启银得审批

方我田银行表设主管业务副行长的由行长审批）；50万元至100万

元（含）由开户银行行长审批：100万元以上的由总行计划财务部根

据现金支取授权设置审批或报送主管行长审批

（二）临时存款账户现金支取审批权限：5万元（含）至30万元由

开户银行会计经理审批；30万元（含）至50万元（含）由开户银行

主管业务副行长审批（开户银行未设主管业务副行长的由行长审批）；

50万元至100万元（含）的由开户银行行长审批；当日提现（含当

日累计）超过100万元的，由总行计划财务部根据现金支取授权设置

审批或报送主管行长审批。

（三）专用存款账户现金支取审批权限：5万元（含）至30万元由

开户银行会计经理审批；30万元（含）至50万元（含）由开户银行

主管业务副行长审批（开户银行未设主管业务副行长的由行长审批）；

50万元至100万元（含）由开户银行行长审批；100万元以上的由总

行计划财务部根据现金支取授权设置审批或报送主管行长审批

（四）储蓄存款账户现金支取审批权限：5万元（含）至20万元由

开户银行会计经理审批：20万元（含）全50