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风险管理试题+参考答案

一、单选题（共80题，每题1分，共80分）

1、在整改监督系统操作中，管理部门检查由（）经办人将问题分派至责任主体。

A、条线部门

B、合规与风险管理部

C、审计部

D、牵头部门

正确答案：D

2、以下哪一项是欧亚反洗钱与反恐融资组织的英文名称？

A、FATF

B、APG

C、EAG

D、BCBS

正确答案：C

3、员工违规行为处理办法中，员工受到记大过处分的，扣减()个月的绩效工资。

A、七

B、五

C、六

D、四

正确答案：C

4、主要应用于交易账户，也可用于银行账户的外汇存款的风险类型是（）。

A、利率

B、汇率

C、股票价格

D、信贷

正确答案：A

5、（）是在风险识别的基础上，对风险发生的可能性、风险将导致的后果及严重程度进行充分的分析和评估，从而确定风险水平的过程。

A、风险计量

B、风险控制

C、风险识别

D、风险监测

正确答案：A

6、假设某商业银行的外汇敞口头寸如下：日元多头60，德国马克多头100，英镑多头250，法国法郎空头50，美元空头200，用短边法计算，其总敞口头寸为（）。

A、660

B、520

C、410

D、250

正确答案：C

7、银行体系的流动性主要体现为商业银行整体在中央银行的()。

A、现金寸头

B、各项存款总额

C、超额备付金寸头

D、各项贷款总额

正确答案：C

8、下列说法与真实票据理论不符的是()。

A、长期投资的资金应来自长期资源

B、短期贷款有真实的商业票据为凭证作抵押，带有自动清偿性质

C、银行的资金来源主要是同商业流通有关的闲散资金，主要是固定资金

D、银行不能发放不动产贷款、消费贷款和长期设备贷款等

正确答案：C

9、以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、从事与中山农商银行有利害关系的第二职业

B、借用他人名义注册企业，但实际出资人为员工本人，或实际控制人、经营管理人为员工本人

C、经报备人力资源部，在非盈利性组织担任职务，如红十字会、青年志愿者协会

D、用兼职岗位为本人或利用本职为本人、兼职机构谋取不当利益

正确答案：C

10、以下哪一项是金融行动特别工作组的英文名称？

A、FATF

B、APG

C、EAG

D、BCBS

正确答案：A

11、中山农商银行总行各部门及各一级支行（）开展不少于1次反洗钱培训学习，并在学习情况登记簿上详细记录学习时间、内容及参加人员等信息。

A、每季度

B、每年

C、每月

D、每半年

正确答案：A

12、（）是银行宏观审慎监管的核心。

A、运营监管

B、风险监管

C、管理人员监管

D、资本监管

正确答案：D

13、()是整改监督系统的主管部门，负责系统的日常管理和系统优化等工作

A、办公室

B、合规与风险管理部

C、审计部

D、科技部

正确答案：B

14、风险管理文化的精神核心和最重要和最高层次的因素是（）。

A、风险管理技能

B、风险管理知识

C、风险管理制度

D、风险管理理念

正确答案：D

15、以下哪项不属于高级管理层的合规职责（）。

A、核准中山农商银行的合规政策，确保中山农商银行制定适当的政策以有效管理合规风险

B、切实贯彻中山农商银行的合规政策，当经营与合规发生冲突时，应确保合规政策得以遵守；当发现违规问题时，应确保及时采取适当的措施方法予以补救或惩戒

C、负责制定和适时修订与中山农商银行业务性质、规模和复杂程度相适应的、完善的合规政策

D、负责组建合规管理部门，并给予足够的人力、技术等资源支持

正确答案：A

16、下列不属于商业银行对保证担保重点关注的事项的是()。

A、保证人的资格

B、保证人的财务实力

C、保证人的保证意愿

D、保证人履约的经济动机及其与贷款人之间的关系

正确答案：D

17、在商业银行所面临的下列风险类别中，最具有系统性风险特征的是（）。

A、市场风险

B、信用风险

C、声誉风险

D、操作风险

正确答案：A

18、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构不得为（）的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。

A、失信被执行人

B、身份明确

C、触犯刑法

D、身份不明

正确答案：D

19、以下哪一项是巴塞尔银行监管委员会的英文名称？

A、FATF

B、APG

C、EAG

D、BCBS

正确答案：D

20、面签见证应遵循双人见证原则，由银行经办人员和（）担任。

A、协办岗

B、综合员

C、合规员

正确答案：C

21、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，海关发现个人出入境携带的现金超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报，应当通报的金额标准由（）规定。

A、海关总署

B、国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署

C、国务院反洗钱部门

D、反洗钱信息中心

正确答案：B

22、以下哪项行为，没有违反禁止类行为细则（）。

A、自办、投资、入