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2023年证券从业之金融市场基础知识能力检测试卷

A卷附答案

单选题（共30题）

1、下列关于多层次资本市场体系的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】A

2、（2020年真题）基金招募说明书中应当详细说明基金的（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

3、证券投资者保护基金的来源有（）。

A.①②③

B.①③④

C.②③④

D.①②③④

【答案】D

4、政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政府管理国家金融的专门

机构。具体体现在()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】C

5、在直接标价法下，汇率上升的情况下，本币（），有利于（），不利于

（）。

A.贬值，进口，出口

B.贬值，出口，进口

C.升值，进口，出口

D.升值，出口，进口

【答案】B

6、关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。

A.申购费用采取前端收费的模式

B.基金持有时间越长，适用的赎回费率越低

C.我国的货币市场基金，通常申购和赎回费为0

D.—般从基金财产中计提不高于0.25%的销售服务费，用于基金的持续销售和

为基金份额持有人提供服务

【答案】A

7、()是基金管理公司最核心的一项业务。

A.证券投资基金业务

B.受托资产管理业务

C.投资咨询服务

D.企业年金管理业务

【答案】A

8、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券

市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】C

9、对于面向公众投资者和合格投资者公开发行的公司债券，中国证监会收到申

请文件后，在（）个工作日内决定是否受理。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】B

10、决定基金期限长短的因素有()。

A.Ⅰ；Ⅱ

B.Ⅰ；Ⅳ

C.Ⅲ；Ⅳ

D.Ⅱ.；Ⅲ；Ⅳ

【答案】B

11、基金份额持有人大会可以对()等重大事项作出决议并报中国证监会批准。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】C

12、根据西方金融界的流行说法，再结合中国的实际情况，以下关于银行的中

间业务和表外业务的说法错误的是（）。

A.从广义角度来理解的中间业务

B.从狭义角度来理解的表外业务

C.中间业务是包括表外业务的

D.表外业务不强调其业务的风险特征

【答案】D

13、下列关于短期融资融券的发行与承销，说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】C

14、下列关于我国金融市场监管体制的演变，表述正确的是（）。

A.第一阶段为的特征为中国人民银行集中统一监管

B.第二阶段最大的特征是“一行三会”体制成型

C.第三阶段分业监管起步

D.第四阶段开始于2008年

【答案】A

15、（2020年真题）金融衍生工具的基本特征包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】A

16、根据不同的附加条件，优先股可以分为（）。

A.①②③④

B.①②④⑤

C.②③④⑤

D.①②③⑤

【答案】B

17、对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（）职能。

A.银行的银行

B.发行的银行

C.政府的银行

D.管理的银行

【答案】C

18、下列关于证券托管制度的说法，错误的是（）。

A.上海证券交易所证券交易实行全面指定交易制度，境外投资者从事B股交易

除外

B.全面指定交易制度下，投资者应当与指定交易的会员签订指定交易协议，明

确双方的权利、义务和责任

C.深圳证券交易所交易证券的托管制度可概括为自动托管、随处通买、哪买哪

卖、转托不限

D.全面指定交易制度下，投资者可以以同一证券账户在单个或多个会员的不同

证券营业部买入证券

【答案】D

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