2023年上半年度中国银行业理财市场报告.docxVIP

目 录 前 言 1 第一部分 理财行业发展环境 3 专栏 1 以人民为中心，满足人民群众多层次多样化财富管理需求 4 专栏 2 持续健全内控合规管理机制 6 第二部分 银行理财产品 8 一、理财市场整体规模 8 二、理财产品类型结构 9 三、理财服务实体经济 13 专栏 3 理财支持实体经济成效显著 14 专栏 4 理财公司积极布局产品体系建设，丰富创新产品线 15 第三部分 银行理财投资者 18 一、理财投资者数量结构 18 二、理财投资收益情况 20 专栏 5 让惠于民，增加居民财产性收入 20 三、理财公司产品代销情况 22 专栏 6 理财公司深挖销售渠道 22 第四部分 市场机构与服务 24 一、理财公司设立情况 24 专栏 7 持续加大金融科技发展与创新 25 二、理财集中登记服务 27 专栏 8 个人养老金投资理财产品业务概况 27 三、理财信息披露服务 28 专栏 9 强化持续性信息披露及投资者陪伴 30 四、中央数据交换平台 32 声 明 34 前 言 前 言 2023 年是全面落实党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划的关键之年， 也是资管新规颁布的五周年。 五年来，监管部门始终坚决贯彻党中央、国务院重要决策部署，严格落实资管新规要求，久久为功共同推动银行理财行业规范转型，精准施策防范化解重点领域风险，一批行业难点问题得到了稳妥解决，行业呈现出良好发展态势。在新发展格局下，银行理财行业扎实走过规范化整改的转型期，发展不断取得新成效，步入高质量发展的新阶段。 截至 2023 年 6 月末，银行理财市场存续规模 25.34 万亿元，全年累计新发理财产品 1.52 万只，募集资金 27.75 万亿元，为投资者创造收益 3310 亿元。 中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/ 1 第一部分 理财行业发展环境 第一部分 理财行业发展环境 2023 年 5 月，国家金融监督管理总局（以下简称金融监管总局）正式揭牌， 标志着我国新一轮金融监管机构改革迈出重要一步。6 月，金融监管总局党委书记、局长李云泽赴上海调研，在一场由部分信托、资管、理财公司参与的行业工作会议上指出，要按照坚守定位、回归本源、市场导向、差异发展的原则，大力培育和提升行业核心竞争力；持续提高治理水平，强化专业能力建设，加强投资者适当性管理，更好满足人民群众多层次多样化财富管理需求。金融监管部门将及时修订完善相关政策制度，为行业长期健康发展营造良好环境。 2023 年伊始，原银保监会、中国人民银行联合印发的《关于规范现金管理类理财产品管理有关事项的通知》正式施行。制定该《通知》是落实资管新规及其补充通知、理财新规和《理财子公司办法》等制度要求的具体措施，有利于规范现金管理类产品业务运作，防止不规范产品无序增长和风险累积，稳定市场预期，推动业务规范可持续发展。 2 月，中国人民银行发布《金融控股公司关联交易管理办法》，结合我国金融控股公司特点，按照实质重于形式和穿透原则，界定金融控股公司关联方以及 金融控股集团的关联交易类型，明确禁 止性行为，要求其设置关联交易限额；要 求金融控股公司完善关联交易定价机制， 建立健全关联交易管理、报告和披露制 度，建立专项审计和内部问责机制。4 月， 原银保监会发布的《中国银保监会 2022 年法治政府建设年度报告》显示，应着力 完善银行保险监督基础性制度体系，扎 实推进银行业监督管理法修改工作，会 同有关部门加快推动商业银行法、保险 法修改。银行业监督管理法、商业银行法 修订草案已上报国务院，重要立法项目 取得实质性进展。 中国银行业理财市场半年报告（2023年上）/ 3 第一部分 理财行业发展环境 专栏 1 以人民为中心，满足人民群众多层次多样化财富管理需求 工银理财作为首批获准开业的理财公司，秉承工行基因，保持战略定力，坚 持做长期正确的事，建设具有中国特色的“国内领先、国际一流”市场化资管机构取得重大进展。一是全面夯实高质量经营发展根基，围绕净值化转型要求，以“双轮驱动”投研体系创造投资价值，以“稳鑫智远”品牌体系回应客户期待，以“全面风控”严守安全底线，以“五维布局” 推进科技赋能，成立以来累计收获“银行理财金牛奖”等重要荣誉百余项。二是积极践行支持实体经济使命担当，围绕国家发展大局，形成覆盖绿色低碳、先进制造、科技创新、普惠金融、乡村振兴等领域的综合金融服务体系，创新首发专精特新、ESG 等主题理财产品，重点领域投资占比逐年提升，发布“银行理财助力实体经济高质量发展”成果，引领行业为实体经济引入更多源头活水。三是牢牢把握服务客户需求初心本源，围绕共同富裕目标，坚守“受人之托、代客理财”，持续丰富