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4、诱使客户进行不必要的证券买卖。 5、未了解客户、不适当销售、未讲解业务规则和合同、以书面方式揭示风险。 6、泄露客户资料。 禁止行为： 三、营销和服务工作的合规要求 （四）客户服务环节 第三十一页，共四十九页。 1、必须取得投资咨询资格。 2、应当完整、客观、准确地运用有关信息、资料向投资人或者客户提供投资分析、预测和建议。 3、在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须注明所在证券投资咨询机构的名称和个人真实姓名，并对投资风险作充分说明。 与媒体合办或者协办证券投资咨询版面、节目或者与电信服务部门进行业务合作时，应当向地方证管办（证监会）备案。 4、通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。 5、就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。 要求做到： 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 第三十二页，共四十九页。 投资咨询的合规提示： （1）不用绝对字眼：“肯定(涨/跌)”、“保证…”、“一定…”等； （2）注意风险提示:“仅供参考”、“股市有风险，进入需谨慎”等； （3）依据充分：注明信息来源，如“行业报告”、“策略报告”、“个股分析报告”等。 禁止行为： 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 第三十三页，共四十九页。 1、不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。 ——《证券、期货投资咨询管理暂行办法 》（证委发 [1997]96号 ） 2、提供投资建议，对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断。 ——《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》（证监机构字[2001]207号） 3、咨询服务产品不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容。 禁止行为： 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 第三十四页，共四十九页。 4、不得参加媒体等机构举办的荐股“擂台赛”、模拟证券投资大赛或者类似的栏目或节目。 ——《关于规范面向公众开展的证券投资咨询业务行为若干问题的通知》（证监机构字[2001]207号） 5、不得为公司及其关联方的利益损害客户利益；不得为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益；不得为特定客户利益损害其他客户利益。 ——《证券投资顾问业务暂行规定》（证监会公告[2010]27号） 6、利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易。 三、营销和服务工作的合规要求 （五）投资咨询环节 第三十五页，共四十九页。 证券营业部营销和服务工作 的合规关注点 第一页，共四十九页。 一、为什么要合规？ 二、有哪些法律法规规章制度的要求？ 三、营销和服务工作的合规要求 四、 合规关注点总结 目 录 第二页，共四十九页。 一、为什么要合规？ “在2009年10月份召开的全国证券公司合规管理座谈会上，兴业证券作为12家证券公司代表之一在大会上做主题发言，公司的合规管理工作获得监管部门的认可。2010年9月份，公司股票成功发行，这是兴业证券长期以来稳健经营的结果，也是公司长期致力于合规发展的最好证明。合规经营和规范化是公司成功运营的保障。” ——证监局机构处 第三页，共四十九页。 有利于公司竞争力提升 有利于业务创新及抵御风险 监管环境相对优越 法律制裁 监管处罚 财务损失 声誉损失 反 面 特别提示 正 面 业务合规运作 合规的重要性：正反两方面的论证 第四页，共四十九页。 合规创造价值 中国证监会对证券公司合规管理的有效性进行评价，评价结果作为对证券公司实施分类监管的重要依据。依据该项制度，将证券公司分为A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大类11个级别。 依照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，保护基金公司根据中国证监会对证券公司的监管分类，依据以上11个级别，分别按证券公司营业收入的0.5-5%收取保护基金。 即每10亿营业收入，每一级别将相差500万。 目前我公司的分类监管级别：A类A级 1、降低经营成本 第五页，共四十九页。 合规创造价值 中国证监会及其派出机构根据证券公司分类结果对不同类别的证券公司实施分类监管、区别对待的监管政策，并将分类结果作为确定新业务、新产品试点