马勇《金融监管学》大纲.docVIP

PAGE 1 《金融监管学》课程大纲 一、课程名称：《金融监管学》（Financial Regulation and Supervision） 二、课程代码：ECONXXXX 三、学时和学分：XX学时/X学分 四、适用专业：金融学专业及经济管理相关专业；XX专业 五、先修课程 微观经济学、宏观经济学、金融学。 六、使用教材 马勇编著，《金融监管学》，中国人民大学出版社，2021年7月。 七、参考书目 1. [荷]乔安妮·凯勒曼，【荷】雅各布·德汉，【荷】费姆克·德弗里斯，张晓朴（译），《21世纪金融监管》，中信出版社，2016年1月。 2. [美]大卫·科茨，邹亚生等（译），《金融监管与合规》，中国金融出版社，2018年1月。 3.中国人民银行金融科技委员会，《中国金融科技创新监管工具白皮书》，中国金融出版社，2021年11月。 4.巴塞尔银行监管委员会（BCBS），中国银行保险监督管理委员会（译），《第三版巴塞尔协议改革最终方案》，中国金融出版社，2020年6月。 八、课程描述 深刻理解金融监管的理论基础和实践发展，是从政策角度理解金融体系活动及其发展演变不可缺少的重要组成部分。2008年国际金融危机之后，金融监管的理念、原则和方法都出现了一些明显的新变化。这些变化正在塑造一个面向未来的新型金融规则体系。同时，金融科技等新生事物的出现，也在潜移默化但极富创造性地改变着金融体系的活动、组织和业态。在这一背景下，新的金融监管框架必须有效应对金融体系中的各种新变化，同时积极响应与之相关的各种价值目标和诉求，才能更好地完成自身的历史使命。 本课程致力于实现三个核心目标：一是全面夯实金融监管的理论基础，为学生提供一个可用于构建完整知识体系的“思维导图”；二是系统归纳国内外的金融监管政策实践，使学生能够“身临其境”地理解和掌握金融监管的实践做法；三是对金融监管的制度安排进行介绍，让学生进一步理解用以支持金融监管实践的制度框架是如何设计的，其背后的现实基础和理论逻辑是什么。本课程的基本目标，是使得同学们通过本课程的学习，能够形成较为扎实的金融监管理论基础、较为全面的金融监管实务知识以及分析理解现实金融监管制度改革和变迁的能力。 本课程的主要内容安排为： 第1讲 金融监管的整体概览 1.1金融监管的定义与重要性 1.2金融监管的理论演变 1.3金融监管的实践发展 1.4金融监管的总体分析框架 第2讲 金融监管的经典理论 2.1金融监管的必要性理论 2.2金融监管的利益分配理论 2.3金融监管的权力配置理论 第3讲 金融监管与金融创新 3.1金融监管与金融创新之间的“螺旋”演进 3.2金融创新与金融监管之间的相互影响 3.3金融创新背景下的金融监管与宏观经济 第4讲 金融监管能力与适度边界 4.1一般管制理论中的金融监管与最优边界 4.2监管能力、监管偏好与最优金融监管强度 4.3监管能力约束与混业监管的渐进路径 第5讲 金融监管的长期路径与动态均衡 5.1监管偏好的动态发展与金融监管的长期路径 5.2稳定和效率综合权衡下的金融监管长期均衡 5.3开放发展背景下的金融监管长期路径与政策工具 第6讲 银行业监管 6.1事前金融安全网 6.2事后金融安全网 6.3巴塞尔协议及其发展 6.4中国的银行业监管 第7讲 证券业监管 7.1证券监管的必要性 7.2证券监管的基本框架 7.3证券监管的内容 7.4中国的证券业监管 第8讲 保险业监管 8.1保险监管的必要性 8.2保险监管的基本框架 8.3保险监管的主要内容 8.4中国的保险业监管 第9讲 其他金融业监管 9.1信托业监管 9.2融资租赁业监管 9.3汽车金融业监管 9.4企业集团财务公司监管 第10讲 金融控股公司监管 10.1金融控股公司的风险与监管 10.2金融控股公司监管的基本框架 10.3金融控股公司监管的重点内容 10.4中国的金融控股公司监管 第11讲 金融科技监管 11.1金融科技监管的诞生 11.2金融科技监管的现状 11.3金融科技监管的发展趋势 11.4中国的金融科技监管 第12讲 反洗钱金融监管 12.1洗钱的“前世今生” 12.2反洗钱及其金融监管 12.3国际反洗钱联合监管 12.4中国的反洗钱金融监管 第三篇 金融监管的制度安排 第13讲 金融监管的主体地位 13.1监管独立性的产生 13.2监管独立性的主要内容 13.3监管独立性的影响因素 13.4监管独立性的制度安排 第14讲 金融监管的体制结构 14.1金融监管体制的基本模式 14.2主要国家的金融监管体制 14.3金融监管体制演变的进程与趋势 14.4中国的金融监管体制 第15讲 金融监管的协调与合作 15.1金融监管的国内协调 15.2金融监管的国际合作 15.3中国的金融监管协调与国际合作