保险学（第五版）张洪涛-教学大纲.docxVIP

《 保险学 》本科课程教学大纲 一、课程及教师基本信息 课程名称 （中/英文） 保险学/Insurance 考核 方式 平时考核（ 40%） 考核类型 课程作业 课堂表现或研讨交流 期中考试 占总考核比例 10% 10% 80% 期末考核（ 60%） 闭卷考试 考核主要内容：闭卷，选择、简述、判例分析、计算等多种题型。 注1：平时考核（ %）＝课程作业（ %）+课堂表现（ %）+期中考核（ %）； 2：平时考核应占总成绩的40-70%。 二、课程简介 【课程梗概 】 现代风险社会让我们意识到危险存在的普遍性与危险管理的必要性，商业保险作为危险的财务转移机制，在危险管理中扮演重要角色。本课程将在说明风险及不确定性的基础上，通过对保险历史的追溯，分析保险的概念和功能，并详细介绍保险的基本原则，以及保险合同的订立、生效、履行、终止的过程，通过学习了解购买保险时需要注意的事项。课程中还将详细介绍人寿保险、意外险、健康保险、家庭财产保险、车辆损失保险、交强险等重要的寿险与非寿险险种的原理与实务，加深学生对保险产品的理解，在此基础上可以为自己及家人作合理的保险规划。此外，还将介绍保险市场与监管、保险资金投资、保险费率厘定以及销售、核保理赔等保险经营、监管相关的问题。 保险学的体系框架分为如下四个部分： 第一部分是保险基础理论，重点阐述风险与风险管理以及保险发展的历程。本部分的重要特点是区分了危险与风险的概念，并强调保险针对的只是危险而非以往泛化的风险。同时，着重介绍保险概念、保险的数学基础、保险基本原则、保险合同、保险市场，以及保险与经济的互动关系。 第二部分介绍保险种类，从大的方面将保险分为商业保险、社会保险和政策保险三类。其中商业保险又分为财产保险、人身保险两部分，介绍目前市场上常见的保险产品、条款及保障范围。 第三部分介绍保险经营，按保险业务开展的顺序，对险种开发、展业承保、防损与理赔、保险准备金与保险投资等保险经营各环节进行专题介绍，重点阐述各环节的实务知识与经营技巧。 第四部分介绍保险市场与保险监管，强调监管对于保险机制顺利运行具有的重要意义，结合“三支柱”保险监管体系，详细阐述保险监管的任务、手段、模式及其发展趋势。 【教学目标 】 保险业作为国民经济中的朝阳产业和社会保障体系的重要组成部分，随着市场经济的发展和人们风险管理意识的增强而面临着良好的发展机遇。市场发展对保险学的教学与研究提出了新的、更高的要求。因此，保险学教学的目的与任务，就是通过课堂教学与课外自学以及社会实践，让学生掌握保险学的基础理论及一般业务知识，了解保险市场与保险监管，了解保险与国民经济其他部门的关系以及保险业对社会经济发展所起得作用，最终实现对保险与保险业的认知，并为后续保险专业课程的学习打好基础。 【课程特点 】 保险学为一门学科基础课。通过学习，使学生了解保险的基本原理，并熟悉财产保险、人身保险中的重要险种的原理以及实务案例。 三、学习要求与建议 保险学是保险专业的一门基础课程，也是非保险专业同学学习保险专业知识的入门课程。作为一门实践性很强的学科，保险学涵盖的内容非常广泛，除商业保险、社会保险以及介于二者之间的政策保险等专门领域外，对金融、法律、数学乃至风险管理等领域均有涉及。 本课程立足于广义保险，在学习过程中主要掌握保险学理论、保险业务知识、保险经营与监管三大模块。既包括保险基础理论，又包括保险实务；既涵盖商业保险，又涵盖社会保险与政策保险；既有保险市场理论，又有保险监管知识。但本课程的重点，是商业保险的理论与经营实践中表现出来的各方面问题。 四、推荐教材与阅读文献 教材： 张洪涛、张俊岩，《保险学（第五版）》，中国人民大学出版社，2022年。 参考书： 袁宗蔚著，《保险学》,北京，首都经济贸易大学出版社，2000年。 （美）乔治?E?瑞达著，《风险管理与保险原理（第十二版）》，中国人民大学出版社，2015年。 （挪威）卡尔?H?博尔奇著，《保险经济学》，北京，商务印书馆，1999年。 （美）肯尼思?布莱克等著，孙祈祥等译，《人寿与健康保险》，经济科学出版社，2003年。 （美）所罗门?许布纳等著，陈欣等译，《财产和责任保险》，中国人民大学出版社，2002年。 五、教学内容与要求 第一章 危险管理与保险 【学习目标】 通过本章的学习,掌握风险、危险、危险管理、可保危险及保险的基本概念,把握纯粹风险与投机风险的区别及可保风险的特征,了解危险的构成要素,形成危险管理的基本理念。 【课程内容】 危险概述 一、危险——纯粹风险 二、危险的定义及特征 三、危险的构成要素 四、危险的种类 危险管理 一、危险管理概念与危险管理成本 二、危险管理的过程 危险与保险 一、危险与保险的关系 二、可保危险 【关键名词与思考题】 风险