客户经理年终总结（多篇）.docxVIP

Word — — PAGE 1 — 客户经理年终总结（精选多篇） 第1篇：客户经理 安顺分行个人客户经理管理实施细则  为进一步加强和规范客户经理的管理，充分发挥客户经理在个人金融业务优质客户市场营销中的主力军作用，提高我行个人金融业务市场营销力度，增加竞争力量，构建“大个金”经营格局，切实提高营销管理水平，依据《中国工商银行贵州省个人客户经理实施方法》结合我行实际特拟定《安顺分行个人客户经理管理实施细则》（以下简称《细则》），请各网点、各个人客户经理遵照执行。  一、个人客户经理基本制度  个人客户经理是从市场和客户的需求动身，营销金融产品，供应全方位个人金融服务的经营模式和组织制度。个人客户经理是在授权范围内开发、管理个人优质客户，推介各项个人金融业务，供应金融询问和理财服务，开展市场调研和产品营销的市场营销人员。通过实施客户经理制实现以“产品为中心”向以“客户为中心”经营模式转变的一项重要举措，是增加个人金融业务营销力量和客户关系管理力量的基本保证。通过在全行范围内建立起一支精通业务、擅长营销、团结敬业的个人客户经理队伍，对于客户经理制的建设和完善具有极为重要的意义。  二、个人客户经理的基本要求及管理  1、客户经理应熟识有关法律法规、规章制度，并具有良好的职业操守。在守法合规的同时加强自律，与所在支行签订《中国工商银行个人客户经理自律协议》，自觉接受监督管理。  2、个人客户经理自觉遵守《中国工商银行个人客户经 理十不准》规定  3、对客户提出的特别服务要求，客户经理供应上门服 务等，必需报经分管行长批准，有保卫人员跟随下，由双人办理，双人负责平安保卫、运超车押运，并做好记录备查。  4、理财客户经理在与客户建立托付理财关系时，必需留意有关法律文书的规范性、有效性、真实性、完整性，保证法律关系权责分明、真实有效，避开因业务处理掌握环节不严密、不规范，客户资信管理不善、消失漏洞及客户经理随便行为而产生平安隐患，影响业务的正常进展。  5、客户经理管理基本原则：  （1）、在办理业务、供应服务的过程中，应严格遵守“事前防范、事中掌握、事后检查”的管理原则。  （2）、加强对客户信息的管理和掌握，严格遵守“为客户必威体育官网网址”的原则，乐观防范道德风险和操作风险。  （3）、严格根据岗位职责设置业务权限，严禁串岗操作。 （4）、严格遵守“客户维护与业务操作相分别”的原则，客户经理不得进行临柜记账（可以进行业务查询）  （5）、办理消费信贷业务要严格遵守“审贷分别、三级审批”得原则，加强贷款真实性审查和风险管理。  （6）、建立客户经理制度，要遵循“相互监督，分层管理”得原则。  （7）、业务处理应严格遵守各项业务操作规程和规章制度。  6、客户经理管理基本规定：  （1）、进一步加强客户经理队伍建设，严格规范客户经理在日常工作中制度管理，加强对客户经理操作风险和道德风险。  （2）、完善和加强个人客户经理管理措施和策略，建立客户经  理报告制度，增加自我约束机制，建立统一规范的客户工作日志，与工作报告制，通过定期检查以便更好从多方面把握客户经理的思想动向。  （3）、落实个人客户经理A、B岗服务制度，形式相互监督机制。基层行在聘任客户经理时，同时建立A、B岗制度，指定两名客户经理为一个个人优质客户服务，以其中一个为主，即A岗，另一个为辅即B岗，可以起到相互约束，相互制衡的作用。A、B岗个人客户经理的工作日志和工作报告，从中发觉疑点和工作漏洞，从而做到防患于未然。  （4）、加强对个人客户经理所服务客户的账务监控，扩大信息来源，努力做到事前预防和事中掌握。充分发挥团队主观能动性，切实加强与会计结算，前台柜员，事后监督等人员沟通和联系，通过分析对比客户账务变化来推断个人客户经理的服务是否合规，对优质客户的优待是否到位，对该收取的费用是否准时入账。做到事前预防和事中掌握。  （5）、建立“以人为本”的内控机制，提高内控合规人员的综合素养。一切业务风险均因人而起，加强风险防范和完善对个人客户经理的内控工作，首先要转变观念，即由以业务为重心的内部审计，向“以人为本”的内控审计重心转变。  三、个人客户经理角色定位与岗位职责  （一）客户经理角色定位  客户经理是指在授权范围内识别、引导个人客户与开发、管理个人优质客户，推介各项个人金融业务，供应金融询问和理财服务，开展市场调研和产品营销的专职营销人员。依据岗位职责不同，分为大堂经理、理财经理和营销经理三类。其中，理财经理是指重点进行优质客户维护与产品营销的客户经理，营销经理是指重点负责对外市场营销、客户拓展与维护的客户经理。鉴于我行实际状况，暂未定岗理财经理和营销经理，均统称为营