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工程保函管理方案方法 工程保函管理方案方法 PAGE / NUMPAGES 工程保函管理方案方法 工程保函管理方法 第一章 总则 第一条 为了加强和规范工程保函管理工作，控制工程保函风险，合理利用公司授信额度、担保资源，提高财务收益， 参照金融机构《保函业务管理方法》 、《公司章程》 ，结合公司业务发展规划、内部控制要求拟订本方法。 第二条 本方法所称工程保函包括招标保函、履约保函、高 额保函（用于招标、履约、支付等） 、预付款保函、维修金保函、质保金保函等，与工程相关的信贷证明和资本证明等在本管理方法中约定。融资性担保保函不适应本管理方法。第三条 原则上不得出具无固按限时的敞口保函。 第四条 本方法适用公司所属项目及各分公司所属项目；各分公司参照履行。 第五条 本方法所指的直营项目指公司直接运营的项目；非直营项目指分公司经过签约项目负责人间接指导运营的项目；联营合作项目指公司公司与其他施工单位结合招标建设的项目。 第二章 保函办理规定 第六条 申请办理保函，须向公司财务部报送以下资料： （一）关于申请办理保函的承诺书（附件一） （二）中标前的招标保函、高额保函需报送招标文件，以及 招标单位要求的保函格式； （三）中标后的履约保函、高额保函、预付款保函、维修金保函、质保金保函，需报送中标通知书、工程承包合同和要求的保函格式； （四）申请办理银行信贷证明和资本（信）证明需报送招标文件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明相关的条款； （五）银行或公司认为有必要出具的其他文件。 第七条 保函资料的报送时间。申办保函的全套资料必定在保函出具 15 个有效工作日前报达财务部；信贷证明、资本 （信）证明的全套资料必定在出具 10 个有效工作日前报达财务部。未能及时报达的，财务部将不保证准时开出相关保 函，因此而造成的未开出保函的所有结果由申请单位肩负。第八条 公司公司纲纪部对付申请办理工程保函的单位或项目进行有无发生涉案瓜葛的审查及保函风险评估，市场部应比较招标时的承诺书、施工合同、补充协议以及项目部本质情况进行审查。两部门分别签署建议。 第九条 保函的审批。申请单位填制《公司公司保函业务审批表》（见附件四）递交至公司财务部办理审批手续，保函的详细审查、办理工作由公司公司市场部和财务部共同负责，市场部负责审查工程项目的真实性、合法性和项目风险评估；公司财务部负责保函资料的审查，保证金、开支的收取及保 函的详细办理和撤掉。市场部及财务部初审保函申请合格的，经分管领导书面赞同后报总经理赞同办理。 第十条集 团为申请单位向银行申请出具保函，申请单位应依照保函金额的必定比率向公司提交保证金， 待保函受益人退回保函且银行释放保证金后予以退还，保函保证金不计利息。 （一）公司公司全资或控股子、公司分公司自营项目提交的保证金不低于公司公司向银行提交的保证金。 （二）非自营项目、联营合作单位原则依照保函金额的 10% 提交保证金。 （三）参股公司原则依照保函金额的 5% 提交保证金。联营合作项目、参股子公司办理保函，若工程体量高出 5000 万，合作风险较小，可合适降低保证金比率，但不得低于公司公司向银行提交的保证金比率，敞口部分应缴纳必定的保函额度使用费（此项报公司总经理审批）。 第十一条保 函开支，是指公司公司为申请单位办理保函，申请单位应肩负并向公司公司缴纳的各项开支， 包括银行收取的保函手续费、公司收取的保函额度使用费等。 （一）保函手续费，是指银行因开具银行保函并肩负担保责任，而向公司公司收取的手续开支。 （二）保函额度使用费，是指公司公司为申请单位办理工程保函，占用公司公司授信额度，应向申请单位收取的开支。 第十二条保函开支标准。 （一）保函手续费依照开出行的不同样样规定等额向申请单位收取。 （二）保函额度使用费公司直属项目部、 各分公司所属项目、各子公司依照保函金额 1% 的基今年费率收取，联营项目部依照保函金额 1-2% 的基今年费率收取，详细由总经理综合申 请单位恩赐确定费率。 （三） 银行信贷证明开支参照保函收费标准的年费率收取。 （四）资本（信）证明开支依照银行收费标准。 第十三条保函开支的收取和减免。 （一）保函手续费任何人无权减免；保函或银行信贷证明等额向申请单位一次性收取保函额度使用费，按年计费，不足一年的按一年计费，并在保函或信贷证明提交前以现金或转帐方式交付公司财务部。 （二）经公司总经理赞同视申请单位风险管理情况酌情增减保函额使用费。 第十四条保 函额度的改正。如因工程合同总数的改正而引起保函额度的变化。申请单位须在申请函中详细说明原由， 确认肩负由此引起的所有风险责任和开支， 并附与此相关的合同附件或补充文件。 第十五条 保函的延期。保函若需延期申请单位须在保函到期前一个月向财务部办理延期手续， 并详细说明原由，且肩