家庭理财规划与方案设计.pdfVIP

中等收入家庭综合理财方案设计 .. . 内 容 大 纲 一 、 方 案 摘 要 2 二 、 当 前 财 务 状 况 … 3 三 、 理 财 目 标 ... …… . 6 四 、 基 本 假 设 …… …… . 8 五 、 策 略 与 建 议 ………… . 9 word 范文 . 六 、 理 财 效 果 预 测 ……… ………… . 12 七 、 附 录 ……………………………… 14 word 范文 . 一、方案摘要 ( 一) 萧红女士基本资料 萧红女士一家正处于属于典型的家庭成长期。妻子萧红， 30 岁， 医生。丈夫朱先生， 30 岁，外企工程师。夫妇二人月税后收入 6000 元，每年底还有一次性奖金 30000 元。3 个月后，夫妇二人的孩子即 将出世。夫妇现有贷款购买的自有住房一套，约价值 500，000 元， 六年后将还清贷款。 夫妇二人对自己的资产进行了简单分配， 但投资 区品种仅限于定期存款， 并且保险品种较少， 不能合理的抵御未来可 能带来的各种风险。 ( 二) 预期目标 在对萧女士家的基本情况进行了解， 并综合了萧红女士及朱先生 的个人意见之后， 我提出了这个理财方案， 主要对您家的现金、 投资、 子女教育、 养老规划以及风险保障等五个方面进行了规划， 希望达到 获得较大的投资收益， 为您儿子未来的教育和您及您丈夫未来的养老 提供保障，取得更好的生活保障，稳定无忧。 ( 三 ) 理财建议 1. 合理配置现金及投资以获得更高收益； 2. 为即将出生的孩子的成长和教育预备准备金； 3. 规划夫妇二人的养老及全家人的保障； 萧女士家属于中等收入之家， 夫妇二人的工作也比较稳定， 家庭 的资产状况也比较良好， 如果严格按照我为您制定的这个理财计划执 行的话，相信能够达到您预期的理财目标。 word 范文