商业银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(专业完整版）.docxVIP

商业银行客户身份识别 和客户身份资料及交易记录保存管理办法 第一章 总则 第一条 为预防洗钱和恐怖融资活动，规范本行客户身 份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，根据人民银行 相关文件精神及本行反洗钱管理办法，制定本办法。 第二条 各部门、支行（包括营业部，下同）应当勤勉 尽责，遵循“了解你的客户”原则，切实履行对客户的尽职 调查，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客 户的自然人和交易的实际受益人，了解非自然人客户的受益 所有人，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、 业务关系或者交易，采取相应的措施。 第三条 各部门、支行应当按照安全、准确、完整、保 密的原则，妥善保存客户