xx银行培训：四：私钻客户经理业绩评价办法.docVIP

附件四：私钻客户经理业绩评价办法 本办法重点考核2015年客户经理私人银行业务的工作开展情况，共设置财务、客户和流程三个维度，具体分布如下： 一、财务维度（权重30-37%） 财务维度重点考核客户经理本年度各项财务指标情况，目标包括： 1.管理客户总收入（权重10%） 考核客户经理管理私钻客户的总收入增长情况。 2.管理客户中间业务收入（权重10%） 考察存贷款FTP收入以外的业务收入，包括基金销售手续费收入、受托理财手续费收入、保险销售手续费收入、外汇交易、代销产品收入、财务顾问费、境外平台业务收入，及其他由私钻客户产生的财富管理类业务收入。 3.管理客户总资产收益率（A\C组权重17%，B组权重10%） 考核客户经理管理的私钻客户总资产收益情况。 二、客户维度（权重40-45%） 客户维度重点考核客户经理本年度的客户增长和流失情况，目标包括： 1.管理客户总资产增量（A\C组权重15%，B组无） 考核私人银行客户经理管理客户的总资产增长情况。 2. 新开发客户（含升级）（A\C组权重15%，B组10%） 考察客户经理拓展客户的能力。 3.客户流失率（权重15%） 考察客户经理经营管理客户，减少客户流失的能力。 4. 提升私人银行客户（A\C组无，B组权重15%） 考察钻石客户经理提升钻石客户至私人银行客户的能力。 三、流程维度（权重18%-30%） 流程维度重点考核客户经理过程管理的执行情况，目标包括： 1.移交私人银行客户（A\C组无，B组权重12%） 2.投资顾问服务覆盖率（权重5%） 3.财富保障规划覆盖率（权重5%） 4.资产配置偏离度（权重5%） 5.信用卡关联还款率（权重3%） 四、调节系数 2015年资产配置实施率考核得分作为调节系数（0.8-1.2区间），对分行总资产收益率实施调节。 2015年重点财富中收考核得分作为调节系数（0.8-1.2区间），对分行中间业务收入完成率实施调节。 五、加减分 私人银行产品销售合规管理、运营管理规范性、客户服务质量作为扣分项，客户经理当年出现重大违规或重大投诉事件，根据情况轻重予以扣分。 六、考核运用 总行根据上述指标每月测算客户经理得分并公布，年终取私钻客户经理的前二十名评定为“优秀私钻客户经理”。